eToro kokemuksia 2024 – Arvostelu suositusta osakevälittäjästä eToro on tullut markkinoille rytinällä ja miljoonia uusia sijoittajia on liittynyt mukaan. Kerromme, mikä uusissa sijoitusalustoissa kiinnostaa ja omia kokemuksiamme sosiaalisesta sijoitusalustasta eTorosta. Mukana myös sijoittajien eToro kokemuksia. Sijoittaja.fi 26.9.2024 eToro etoro kokemuksia kansainvälinen sijoittaminen sijoittaminen sosiaalinen sijoittaminen eToro on tullut markkinoille rytinällä ja miljoonia uusia sijoittajia on liittynyt mukaan. Kerromme, mikä uusissa sijoitusalustoissa kiinnostaa ja omia kokemuksiamme sosiaalisesta sijoitusalustasta eTorosta. Mukana myös sijoittajien eToro kokemuksia. eToro on houkutellut sijoittajia edullisilla hinnoilla, nykyaikaisilla kaupankäyntiominaisuuksilla sekä ainutlaatuisella mahdollisuudella seurata ja kopioida maailman menestyneimpiä sijoittajia. Kerromme suomalaisten sijoittajien eToro kokemuksia, jotta saat mahdollisimman monipuolisen kuvan eTorosta sijoitusalustasta. Sisällysluettelo Mikä on eToro?eToron hinnoitteluSijoittaja.fi:n käyttäjille edullisemmat hinnateToro verotusMiksi sijoittaa eToron kautta?Millaiselle sijoittajalle eToro sopii?eTorosta löytyvät sijoituskohteetToisten sijoittajien kopiointiSijoittaja.fi:n kansainvälisiin osakkeisiin sijoittavat salkut eTorossaeToron hyvät ja huonot puoletKokemuksia eTorostaSuomalaisten sijoittajien kokemuksia eTorostaSijoittaja.fi:n lukijoiden kokemuksia eTorostaUsein kysytyt kysymykset ja tärkeimmät eToro-linkit Mikä on eToro? eToro on maailmanlaajuisesti tunnettu ja luotettava välittäjä, jota käyttää yli 30 miljoonaa asiakasta yli 140 eri maassa. Yhtiön pääkonttorit sijaitsevat Limassolissa, Tel Avissa sekä Lontoossa. eToro tarjoaa laajan valikoiman työkaluja pääomamarkkinoille sijoittamiseen. eToron teknologinen osaaminen ja aggressiivinen hinnoittelu ovat tehneet siitä huippusuositun nopeassa ajassa. Laaja valikoima kansainvälisiä osakkeita, jatkuvasti laajentuvan ETF-rahastovalikoiman sekä erilaisia sijoitustuotteita, jotka sopivat kansainvälistä hajautusta hakevalle sijoittajille. Osakekaupoissa eToron välityspalkkio on 1$ (Australian ja Hongkongin pörsseissä 2$), palvelun avausmaksu on 0€. Maksullisia sijoituskohteita ovat mm. viputuotteet. eToro osakevälittäjänä Rekisteröidy eToroon* Tunnettu edullisena osakevälittäjänä Mahdollisuus seurata ja kopioida toisten sijoittajien salkkuja Osakkeiden kaupankäyntipalkkiot alkaen 1$ Sijoitusideoita, sosiaalinen sijoittaminen ja markkinakatsauksia eToro on useita eri omaisuuseriä tukeva alusta, jonka kautta voit sijoittaa osakkeisiin ja kryptovaluuttoihin sekä käydä kauppaa hinnanerosopimuksilla. Hinnanerosopimukset (CFD) ovat monimutkaisia sijoitusvälineitä, joihin liittyy suuri pääoman nopean menetyksen riski velkavivun käytöstä johtuen. 51 % yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen. Sinun on syytä harkita, ymmärrätkö hinnanerosopimusten toimintaperiaatteen ja onko sinulla varaa asettaa pääomasi alttiiksi huomattavalle riskille. Tämä informaatio on tarkoitettu vain tiedon ja koulutuksen tarkoituksiin eikä sitä tulisi pitää sijoitusneuvontana tai sijoitussuosituksena. Aiempi kehitys ei ole tae tulevista tuotoista. Copy Trading ei ole sijoitusneuvontaa. Sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa. Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees eToron hinnoittelu eToro on kustannustehokas. Kaupankäyntipalkkio osakekaupoissa on yhden dollarin lähes kaikissa pörsseissä. Australian ja Hongkongin pörsseissä tehdyistä kaupoista palkkio on kaksi dollaria. Copyportfolioihin ja Smart Portfolioihin sijoittamisesta ei peritä kaupankäyntipalkkiota. Myös ETF-kaupankäynnistä ei veloiteta palkkiota. Mikäli et ole kirjautunut tilillesi 12 kuukauteen, eToro veloittaa 10 dollarin kuukausittaisen käyttämättömyysmaksun jäljellä olevasta saldosta. Mitään avoimia positioita ei suljeta maksun kattamiseksi. Riittää siis, että kirjaudut tilille kerran vuodessa. eToro ansaitsee tuottonsa yllä olevilla kuluilla sekä CFD-kaupankäynnistä saatavilla palkkiolla. Luotettavuus ja turvallisuus Luotettava, SSL-suojattu Säätely ja valvonta Valvottu, FCA, CySEC ja ASIC:n finanssivalvonta Asiakaspalvelu Kyllä, käyttäjätuki englanniksi, sivut englanniksi ja suomeksi Sijoituskohteet Laaja valikoima, yli 1000 kohdetta. Osakkeet, ETF:t, CFD:t Talletustavat Kattava, luotto-/pankkikortti, pankkisiirto, Paypal, Neteller, Skrill Avausmaksu 0 $ Kaupankäyntipalkkio osakkeille 1 $* Kaupankäyntipalkkio Eurooppa-listatut ETF:t 0 $ Nostopalkkio 0 $, kun rekisteröidyt Sijoittaja.fi:n kautta, normaalisti 5 USD Minimitalletus 50 $ Tilinhoitomaksu 0 $, kun kirjaudut ainakin kerran 12 kk aikana, muutoin 10 USD/kuukausi *Australian ja Hong Kongin pörssit 2 $. eToro lisäsi kaupankäyntipalkkion osakkeille 11.8. muun muassa pohjoismaihin ja espanjaan rekisteröityneille käyttäjille. Tutustu tarkemmin eToron hinnoitteluun eToron sivuilla*. Sijoittaja.fi:n käyttäjille edullisemmat hinnat Sijoittaja.fi on neuvotellut käyttäjilleen edut, jotka näkyvät alla olevassa taulukossa. Sijoittaja.fi:n käyttäjille eToron kulut ovat muita sijoittajia alhaisemmat. Edut saa käyttöön, kun rekisteröityy Sijoittaja.fi:ssä näkyvien linkkien kautta. Edut tilitetään manuaalisesti kvartaaleittain. Suosittelemme lukemaan sijoittajien eToro kokemuksia ja tutustumaan eToron hinnoitteluun ennen sijoituspäätösten tekemistä. Avausmaksu Talletuspalkkio Valuutanvaihto tilisiirrossa Osake kaupankäyntipalkkio ETF kaupankäyntipalkkio Kopioitavat portfoliot Tilinhoitopalkkio Valuutanvaihto nostettaessa Nostopalkkio Ilman etua eToron normaalihinnat 0 $ 0 $ 1,50 % 1 $ 0 % 0 $ 0 % 1,50 % 5 $ Rekisteröidy kauttamme Saat edut 0 $ 0 $ 0 % 1 $ 0 % 0 $ 0 % 0 % 0 $ Rekisteröidy eToro on useita eri omaisuuseriä tukeva alusta, jonka kautta voit sijoittaa osakkeisiin ja kryptovaluuttoihin sekä käydä kauppaa hinnanerosopimuksilla. Hinnanerosopimukset (CFD) ovat monimutkaisia sijoitusvälineitä, joihin liittyy suuri pääoman nopean menetyksen riski velkavivun käytöstä johtuen. 51 % yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen. Sinun on syytä harkita, ymmärrätkö hinnanerosopimusten toimintaperiaatteen ja onko sinulla varaa asettaa pääomasi alttiiksi huomattavalle riskille. Tämä informaatio on tarkoitettu vain tiedon ja koulutuksen tarkoituksiin eikä sitä tulisi pitää sijoitusneuvontana tai sijoitussuosituksena. Aiempi kehitys ei ole tae tulevista tuotoista. Copy Trading ei ole sijoitusneuvontaa. Sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa. Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees eToro verotus eToro ei toimita automaattisesti 9A-tietoja verottajalle. Sijoittaja joutuu täyttämään tarvittavat tiedot siis itse. Verottaja on kiinnostunut luovutusvoitoista ja -tappioista sekä ulkomailta saaduista osingoista. eToro pidättää osingoista veron automaattisesti. Sijoittaja.fi on kehittänyt Excel-pohjan, joka helpottaa raportin tekoa verottajalle. eToron verotus ja ladattava pohja Miksi sijoittaa eToron kautta? Edullisuus on eToron suurin valtti. Monet muut pankit ja osakevälittäjät veloittavat jopa 15 euroa jokaisesta kaupasta, jonka teet yhdysvaltalaisella osakkeella. eTorossa kaupankäynti osakkeilla on 1$. Kun rekisteröidyt kauttamme*, saat myös nostot ilman kuluja. Kaupankäynti on selkeää ja helppoa. Sosiaalinen sijoittaminen on myös eToron ehdottomia vahvuuksia. Copyportfolio-ominaisuuden avulla voit kopioida parhaimpien sijoittajien salkut helposti, jolloin samat kaupat tapahtuvat automaattisesti myös omassa salkussasi. Myös Sijoittaja.fi:n kansainvälisiin osakkeisiin sijoittavat sijoitussalkut löytyvät eTorosta. Laaja valikoima sijoituskohteita. Aitoja osakkeita eToro tarjoaa useimmista pörsseistä, kuten Yhdysvalloista, Englannista, Hongkongista, Saksasta, Ranskasta, Ruotsista, Norjasta ja Tanskasta. eToro mahdollistaa myös osakkeiden osuuksien ostamisen esim. 1/10 osan osakkeesta. Myös ETF-rahastoja löytyy laaja valikoima eTorosta. Millaiselle sijoittajalle eToro sopii? eToro sopii osakevälittäjäksi sijoittajalle, jolla on kokemusta kotimaisten tai ulkomaisten osakkeiden ostamisesta. eToro on houkutteleva sijoittajille, jotka arvostavat kansainvälisten osakkeiden ja ETF:ien ostamista edullisesti ja, jotka haluavat hyödyntää alustan monipuolisia teknisiä ominaisuuksia. eToron sosiaalinen sijoittaminen ja muiden käyttäjien sijoitusideat kiinnostavat monia sijoittajia. Salkkujen kopiointimahdollisuus on täysin uniikkiominaisuus, joka erottaa eToron muista kaupankäyntialustoista. eToro ei ole paras osakevälittäjä aloittelijoille Jos sinulla ei ole kokemusta sijoittamisesta, niin sinun kannattaa ensin harjoitella osakkeiden ostamista eToron virtuaalisalkulla*. Kun luot eToro-käyttäjätilin, sinulle luodaan demotili automaattisesti, jolla on 100 000 dollaria virtuaalirahaa. Sen avulla voit tutustua kaupankäyntiin ennen kuin riskeeraat oikeita rahojasi. eTorossa sijoittaja voi ostaa osakkeita vivulla tai myydä lyhyeksi. Näissä aloittelijan kannattaa olla tarkkana, ettei ota riskiä, jota ei halua ottaa. Lisäksi vipuostot ja lyhyeksimyynti tapahtuvat CFD-kauppana. Suomessa CFD:eilla tehtyjä tappioita ei saa vähentää verotuksessa. Myös Suomi-osakkeet ovat CFD:eita eTorossa. eTorosta löytyvät sijoituskohteet Sijoituskohteet eTorossa voi jakaa kolmeen osioon: Osakkeet ETF:t CFD:t (Contract for Difference) eli hinnanerosopimukset Suosittelemme ostamaan vain aitoja osakkeita ja ETF:iä. Yksityishenkilöt eivät voi vähentää verotuksessa hinnanerosopimusten tappioita ja vain aidoissa osakkeissa välityspalkkio on 1$. CFD-tuotteita on monessa eri muodossa; osakkeina, ETF:inä, indekseinä, valuuttakaupassa ja raaka-aineina. eToro mahdollistaa sijoittamisen mm. huippusuosittuihin globaaleihin brändeihin Osakkeet Voit ostaa aitoja osakkeita useimmista pörsseistä alkaen dollarin välityspalkkiolla. Näihin pörsseihin kuuluvat esimerkiksi: Yhdysvallat Englanti Hongkong Saksa Ranska Ruotsi Norja Tanska Kaikki vivutetut tuotteet ovat eTorossa CFD-tuotteita. Tämä kannattaa huomioida myös salkkujen kopioinnissa ja kopioida vain sellaisia salkkuja, jotka käyttävät aitoja osakkeita tai ETF:iä. Tunnetuimmat, suurimmat ja mielenkiintoisimmat megatrendiyhtiöiden osakkeita voi ostaa aitoina osakkeina. Esimerkiksi Tesla, Nvidia, Apple, Microsoft, Amazon ja Google löytyvät aitoina osakkeina eToron valikoimista. ETF:t eToron aitojen ETF:ien valikoima eTorossa on kasvanut viimeisen vuoden aikana reilusti. Eurooppa-listattuja ETF:iä on jo yli 200. ETF:ien ostamisessa pitää olla kuitenkin erittäin tarkka, sillä eTorosta löytyy myös CFD-muotoisia ETF:iä. eTorossa kuluttomat ETF:t löydät esimerkiksi kirjoittamalla eToron hakukenttää ”UCITS”. UCITS eli Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities tarkoittaa sitä, että rahasto on EU:n regulaation piirissä. Tämä merkintä takaa myös suomalaiselle sijoittajalle eTorossa sen, että ETF-rahasto on aito eikä CFD-tuote. UCITS-merkintä on myös näiden rahastojen nimissä, kuten SPDR S&P 500 UCITS ETF. Tunnistat aidon ETF:n eTorossa samalla tavalla kuin osakkeen. Mikäli olet valinnut CFD-tuotteen, on tuotteessa merkintä ”CFD”. Aidot ETF:t eTorossa EU-alueelta tuleville asiakkaille on tällä hetkellä tarjolla laaja valikoima erityisesti iSharesin Saksaan listattuja ETF:iä. Useita muitakin palveluntarjoajia on valikoimassa, kuten ehkä maailman seuratuimpaan indeksiin pohjautuva ETF eli SPDR S&P 500 UCITS ETF. Tämä ETF sijoittaa S&P 500 -indeksin mukaisesti. Indeksiin kuuluu 500 Yhdysvaltojen markkina-arvoltaan suurinta yhtiötä. Indeksin osakkeet ovat usein listattu joko Nasdaqiin tai New Yorkin pörssiin. Indeksistä löytyy lähes kaikki tunnetut yhtiöt Coca-Colasta Appleen ja Teslasta Starbucksiin Neljä ETF-poimintaa eTorosta Poimimme neljä globaalisti suosituinta ETF:ää. Ne ovat S&P 500, NASDAQ 100, MSCI World ja MSCI Europe -indeksejä seuraavat ETF-rahastot. S&P 500 Yhdysvaltojen yleisindeksiin eli S&P 500 mukaisesti sijoittavia ETF:iä löytyy eTorosta tuotto- ja kasvuosuuksina. Kasvuosuus eli osingot uudelleensijoittava ETF löytyy nimellä iShares Core S&P 500 UCITS ETF*. Tuotto-osuus eli osinkoa jakava ETF on taas iShares S&P 500 UCITS ETF (Dist)* Lyhenne ”Dist” ETF:n lopussa tulee sanasta Distribution eli jakaminen. Yleisesti Dist-loppupäätteestä tunnistaa osinkoa jakavat ETF:t, mutta poikkeuksiakin löytyy. NASDAQ 100 Nasdaq 100 -indeksi on maailman seuratuin teknologiayhtiöiden indeksi. Teknologiayhtiöt kuten Apple, Microsoft, Tesla, Amazon ja Google ovat maailman suurimpia yhtiöitä, joten nämä löytyvät myös S&P 500 -listalta, mutta ovat Nasdaqissa suuremmalla painolla. Johtuen pitkälti teknojättien rakettimaisesta kasvusta, indeksi on pärjännyt erittäin hyvin. Nasdaq 100 -indeksiin sijoittava ETF löytyy eTorosta nimellä iShares NASDAQ 100 UCITS ETF usd*. MSCI World MSCI World seuraa 23 kehittyneen maan pörssien kehitystä. ETF:llä saa erittäin laajan hajautuksen yli 1500 yhtiöön. Suurimpana maana on Yhdysvallat, jonka osuus on lähes 70 % indeksin arvosta. Muita maita ovat mm. Japani, Singapore, Australia ja lähes kaikki läntisen Euroopan maat. Indeksi kattaa noin 85% koko maailman pörssien arvosta. MSCI World ETF löytyy eTorosta nimellä iShares Core MSCI World UCITS ETF*. MSCI Europe MSCI Europe kuvaa 15 kehittyneen Euroopan maan pörssien kehitystä. Suurin maa on Iso-Britannia noin 24 % painolla ja muita suurimpia maita ovat mm. Ranska, Sveitsi ja Saksa. MSCI Europen suurimpia sektoreita ovat terveydenhuolto, pankki ja teollisuus. Euroopasta löytyy suhteellisen vähän teknologiayhtiöitä. Teknologiasektorin paino on ETF:ssä reilu 7% ja vertailun vuoksi S&P 500 -indeksissä se on 28%. Löydät ETF:n eTorosta nimellä iShares MSCI Europe UCITS ETF (Dist)*. ETF jakaa myös osinkoa. Toisten sijoittajien kopiointi eToron yksi mielenkiintoisimmista ominaisuuksista on toisten sijoittajien seuraaminen ja kopiointi. Voit kopioida salkut sellaisenaan tai poimia sijoitusideoita. Esimerkiksi maailman seuratuimman sijoittajan Warren Buffettin sijoitusyhtiön Berkshire Hathaway mallintava salkku löytyy eTorosta nimellä WarrenBuffett-CF tai Berkshire Hathaway*. Ole varovainen, jos päätät kopioida muita ihmisiä. Muista, että salkkujen riski voi olla korkea ja salkku voi sisältää CFD:eita, joita emme suosittele suomalaisille sijoittajille. Tarkista tästä, minkä markkinoiden osakkeet ovat aitoja ja mitkä CFD:eita eToron palvelussa. Tutustu eToron Copy trader -palveluun* Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees. Sijoittaja.fi:n kansainvälisiin osakkeisiin sijoittavat salkut eTorossa Myös Sijoittaja.fi:n sijoitussalkut löytyvät eTorosta. Rakentamillamme sijoitussalkuilla sijoitat maailman parhaisiin teknologiaosakkeisiin, globaaleihin laatuyhtiöihin sekä tehokkailla ETF:llä toteutettuun sijoitussalkkuun. Salkuissa ei käytetä CFD:eita ja turhaa kaupankäyntiä pyritään välttämään. Sijoittaja.fi kuluu eToron partner-ohjelmaan, josta voi lukea lisää täältä*. Tutki salkkujen sisältöjä ja katso tuottokehitykset eToron sivuilta: Disruptiiviset teknologiaosakkeet* (nimi eTorossa II-Disruptive) Globaalit laatuosakkeet* (nimi eTorossa II-Quality) Laajasti hajauttava ETF*-salkku* (nimi eTorossa II-ETF-Portfolio) Copy Trading ei ole sijoitusneuvontaa. Sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa.Aiempi kehitys ei ole tae tulevista tuotoista. Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees51 % yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen. Sinun on syytä harkita, ymmärrätkö hinnanerosopimusten toimintaperiaatteen ja onko sinulla varaa asettaa pääomasi alttiiksi huomattavalle riskille. Sijoitusideoita ja markkinakatsaukset eToron Markkinasivulla* sijoittaja voi tutkia, mitä osakkeita ja ETF:iä muut sijoittajat ostavat juuri nyt. Sivuilta näkee myös suoraan markkinaa liikuttavat osakkeet. Markkinasivuja seuraamalla ei voi olla huomaamatta, mitkä osakkeet ovat sijoittajien suosiossa. eToron hyvät ja huonot puolet eToron plussat Tutustu eToroon* eToron plussat Kansainvälisten osakkeiden ostaminen edullista Salkkujen kopiointimahdollisuus Pysyt kartalla trendaavista osakkeista Muiden käyttäjien analyysit ja kommentit sijoituskohteista Mahdollisuus harjoitella kv-sijoittamista virtuaalisella salkulla, jossa ei käytetä oikeaa rahaa eToro on useita eri omaisuuseriä tukeva alusta. Sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa. eToron miinukset Tutustu eToroon* eToron miinukset Suomen kieli paikka paikoin kankeaa Ei automaattista 9A-veroraporttia Suomen verottajalle Sijoittaja.fi:stä voi ladata verotuksen tueksi Excel-pohjan Emme suosittele suomalaiselle yksityissijoittajalle kaupankäyntiä CFD:eillä, sillä yksityissijoittaja ei voi vähentää tappioita verotuksessa Ei sovellu vasta-alkajille eToro on useita eri omaisuuseriä tukeva alusta. Sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa. Kokemuksia eTorosta Sijoittaja.fi:ssä olemme perehtyneet eToron* sijoitusalustaan ja yhtiöön sen takana vuodesta 2018 lähtien. Olemme käyneet myös paikan päällä Tel Avivin pääkonttorissa tutustumassa yhtiöön ja solmimassa yhteistyösopimuksen eToron perustajan Yoni Assian kanssa. Meitä eTorossa on kiinnostanut uudenlainen lähestymistapa sijoittamiseen. eTorossa sijoittaminen on sosiaalista ja edullista. Ennen kaikkea eToro on ensimmäinen sijoitusalusta, jonka avulla käyttäjät voivat kopioida meidän rakentamamme kansainväliset sijoitussalkut. ”Jokainen sijoittaja voi myös seurata menestyneimpiä sijoittajia.” eToron perustajan Yoni Assian mukaan eToron sijoitusalusta on rakennettu sosiaaliseksi verkostoksi. Käyttäjät hyötyvät siitä, että ovat osa globaalia yhteisöä, jonka käyttäjät jakavat sijoitusstrategioitaan ja sijoitusnäkemyksiään. Jokainen sijoittaja voi myös seurata menestyneimpiä sijoittajia. Sijoittaja.fi:n perustajayrittäjät Hannu Huuskonen ja Timo Heikkilä, keskellä eToron perustaja ja toimitusjohtaja Yoni Assia. Näkemyksemme mukaan eToroa on järkevä käyttää osana sijoitusstrategiaa Monet sijoittajat käyttävät useita eri sijoitusalustoja ja useimmille eToron 20 000 suomalaisesta käyttäjästä eToro on vain yksi monista työkaluista. eToro sopii hyvin sijoittajalle, joka hakee kansainvälistä hajautusta ennen kaikkea osakemarkkinoilta, ja joka ei ole aivan vasta-alkaja sijoitusmaailmassa. Kuten todettua, eToron suurin etu on erittäin alhainen kustannustaso. eTorossa voi ostaa osakkeita alkaen kymmenellä dollarilla. Tämä tosin voi aiheuttaa liiallista aktiivisuutta. Lue lisää eTorosta Löydä menestyneimmät ja suosituimmat sijoittajat eTorosta löytyvät sijoituskohteet Suomalaiset sijoittajat luottavat teknologiaan ja kryptovaluuttoihin – tässä ostetuimmat osakkeet eTorossa Warren Buffettin käteispaino on nyt yhtä suuri kuin Suomen BKT Suomalaisten sijoittajien kokemuksia eTorosta Yksityissijoittajan Jorma Heinosen kokemuksia eTorosta ”Olen sijoittanut monen vuoden ajan vakuutuskuoressa pankin ohjauksessa. Luovuin kuoresta viime vuonna ja nyt teen päätökset itse. Pari vuotta sitten olin suomalaisten business enkelien kanssa tutustumismatkalla Tel Avivissa ja sillä matkalla meille esiteltiin eToro, joka on rakennettu kansainväliseen trading-palvelun tuottamiseksi suoraan asiakkaille globaalisti. Silloin heillä oli jo miljoonia asiakkaita ja nyt asiakasmäärä on jo yli 10 miljoonaa. Yritys oli myös saanut merkittävän 100M$ pääomasijoituksen kasvun vauhdittamiseksi. Suomeen palattuani kirjauduin palveluun kokeilumielessä ja tein ensimmäiset osakesijoitukset itse suoraan eToron kautta. Sijoittaminen oli yllättävän helppoa, mutta olin kuitenkin varovainen, keräsin kokemuksia ja seurasin sekä platformin, että yhtiön kehitystä. Kokeilin myös Degiroa, katselmoin Lynxiä, Mandatum traderia ja muita vastaavia palveluita vertailumielessä. Kotimaan sekä pohjoismaiden osakkeissa käytän edelleen pelkästään perinteisiä Nordean palveluita. Social Trading on vielä meillä Suomessa varsin uusi sijoitusmalli. Siinä sijoittaja kopioi salkun perustajan mallisalkun itselleen ja voi myös halutessaan hyväksyä salkun tuottajan tekemät muutokset automaattisesti omassa salkussaan. eToron Social Trading palvelu on mahdollistanut mielestäni erittäin kustannustehokkaan mallin seurata ja sijoittaa haluamaansa kohdealueeseen ilman yksittäisiä osakeostoja pelkästään kopioimalla sijoituskohteen salkun ja seuraamalla sitä. Omat kokemukseni Social trading palvelusta ja eToron platformista ovat olleet positiivisia ja erityisesti kansainvälisten osakkeiden treidaaminen on helppoa, edullista ja nopeaa. Verottajalle ei tule automaatti-ilmoitusta, vaan eToron raportista on itse otettava vuosituotot-tappiot verottajalle, mikä on toki lisätyötä sijoittajalle. Kaupankäyntihinnat ovat mielestäni poikkeuksellisen edullisia eikä edes valuutanvaihdosta peritä erilliskulua. Ensirekisteröinti eToron palveluun on tyypillistä pankkien vahvaa tunnistautumista, mutta siitä on hyvät suomenkieliset ohjeet.” ”Ensirekisteröinti eToroon vaatii tunnistautumista, mutta siitä on hyvät suomenkieliset ohjeet.”jorma heinonen Sijoittaja.fi:n perustajayrittäjän Timo Heikkilän kokemuksia eTorosta ”Tilin avaaminen on nykyisten EU-säännösten aikana vaivalloista, mutta se helpottuu, kun seuraa näitä yksityiskohtaisia ohjeita. Tämän jälkeen sijoittajalle avautuu uudenlainen maailma. Olen kopioinut meidän omat sijoitussalkut, II-Disruptiven ja II-Qualityn. Saan näiden avulla toteutettua kansainvälisen hajautuksen osakkeisiin helposti. Kotimaiset osakkeet olen edelleen pitänyt kotimaisella välittäjällä CFD-kaupasta johtuen. Tykkään eTorossa matalista kuluista, mutta erityisesti osakkeiden ostamisen helppoudesta sekä muiden sijoittajien sijoitusideoista. Feediä seuraamalla tietää, mihin osakkeisiin kansainväliset piensijoittajat nyt sijoittavat. Olen myös tehnyt muutamia CFD-kauppoja, vaikka niiden tappiot eivät olekaan Suomen verotuksessa vähennyskelpoisia. Epäkohta, jota en ymmärrä. Joka tapauksessa näitä kauppoja olen tehnyt pienillä panoksilla ja lähinnä hupimielessä. Isommat panokset ovat suorissa aidoissa USA:laisissa osakkeissa ja omissa salkuissamme. Ajatuksenani on pitemmällä aikavälillä siirtää kaikki kansainväliset sijoitukseni eToron puolelle. Nyt alkuvaiheessa eToro-salkkuni on noin 15-20 % sijoitusvarallisuudestani.” ”Tykkään eTorossa matalista kuluista, mutta erityisesti osakkeiden ostamisen helppoudesta sekä muiden sijoittajien sijoitusideoista.”Timo Heikkilä Sijoittaja.fi:n lukijoiden kokemuksia eTorosta Keräsimme Sijottaja.fi:n lukijoiden kommentteja eTorosta. Käyttäjät ovat olleet jo pidempään eToron asiakkaita. Kulutehokkuus ja alustan helppokäyttöisyys nousee esille useissa kommenteissa. eToro soveltuu lukijoiden kokemusten perusteella erityisesti kansainvälistä hajautusta hakeville. eToro koetaan luotettavana toimijana, mutta esimerkiksi veroraportointi vaatii hieman enemmän työtä kuin tavallisesti. Virtuaalisalkku kerää myös kiitosta, sillä sen avulla on helppo harjoitella kaupankäyntiä. ”Hyvä ominaisuus itse palvelussa on, että voi ostaa osakkeiden osuuksia” ”Mielestäni eToro sopii varsin hyvin minunlaiselleni käyttäjälle, joka on vielä kokematon ja sijoittamisen alkumetreillä. Palvelu tarjoaa helpon harjoittelusalkun, jolla voi kokeilla eri osakeostoja ja kryptoja, sekä seurata vaikka Copyportfoliota. Harjoittelusalkun virtuaalirahalla saa varsin nopeasti testattua palvelun toimivuuden ja oman sijoituskelpoisuutensa. Toinen itse palvelun hyvä ominaisuus on osakkeiden osuuksien osto, sillä jotkut minua kiinnostavat osakkeet ovat varsin kalliita, jopa tuhansia dollareita yksittäin, kuten Google tai Amazon. Voit hankkia eTorosta haluamasi osuuden, vaikka 10USD arvosta tai älysalkuille 500USD arvosta. Alussa testailin monia osakkeita, kuten Teslaa ja Marine-alueen osakkeita pienillä summilla. Toki kokeilin pienillä summilla vivuttamista leverage CFD:llä ja monesti ne kokeilut eivät olleet kovin hyviä, kun en ollut perehtynyt yrityksen tilanteeseen kunnolla, vaan menin mukaan fiiliksellä, kuten monet muutkin aloittavat sijoittajat. Teslasta onnistuin kuitenkin tekemään ihan mukavan pikavoiton ja myös kotiuttamaan voiton oikea-aikaisesti. Rahansiirto takaisin onnistui myös hyvin, vaikka sovellus taisi useampaan kertaan tarjota mahdollista lisäsijoitusta kotiutuksen sijaan.”Sauli, rekisteröitynyt eToroon Sijottaja.fi:n kautta 2019 ”Mielestäni eToro sopii varsin hyvin minunlaiselleni käyttäjälle, joka on vielä kokematon ja sijoittamisen alkumetreillä.”etoron asiakas vuodesta 2019 ”eToron salkun kopiointi on loistava idea ja helpottaa hajautusta” ”Alku oli hieman epävarmaa aloittaessani eToro:n käytön pari vuotta sitten, kun suhtaudun omien henkilökohtaisten tietojen jakamiseen eToroon kirjautumisen yhteydessä varsin kriittisesti. Nyt jälkikäteen ymmärrän paremmin ”pankkitoimialan” tarpeet ja lakivaatimukset vahvasta tunnistautumisesta myös pankeillamme. Vähän pelotti myös järjestelmän luotettavuus silloin alussa, nykyään ne pelot ovat kaikonneet käyttäjäkokemusten myötä. Rahan siirrot eToroon ja takaisin teen pankkisiirrolla. Ostin myös II-Disruptive copyportfolion, joka on myös plussalla. Mielestäni eToron salkun kopiointi on loistava idea ja helpottaa hajautusta. Pohjoismaiset osakkeet hoituvat jatkossakin Nordnetin kautta, samoin eurooppalaiset ETF:t, mutta jatkan hajautusta eToron kautta tarvittaessa jenkkiosakkeilla ja kryptoilla. Seuraan Sijoittaja.fi blogeja ja webinaareja niin aktiivisesti kuin ehdin ja viimeksi blogista tarttui mukaani ”syyskuun dippi”, missä onnistuin ajoittamaan osakemyyntiä huipulla blogin perusteella. ”Ole oma salkunhoitajasi” on mielestäni hyvä teema ja näkökulma myös jatkossa, ja oppimista riittää.” Pete, rekisteröitynyt eToroon Sijottaja.fi:n kautta 2019 ”eToron salkun kopiointi on loistava idea ja helpottaa hajautusta.”etoron asiakas vuodesta 2019 ”Alussa valuutanvaihtokustannukset hieman epäilyttivät” ”Tilin avaus eTorolle oli varsin helppoa samoin kirjautuminen sekä rahansiirto luottokortilta toimi. Tein alussa ETF-ostoja USA:sta, mutta ne loppuivat, kun eToro muutti kaikki USA:n ETF:t CFD- pohjaisiksi. Eurooppalaisia ETF:iä on edelleen saatavilla muutamia, mutta kovasti kiinnostaisi saada myös parhaat USA ETF:t mukaan tarjontaan aitoina ETF:inä, koska suomalaiset yksityissijoittajat eivät voi vähentää CFD-kaupan mahdollisia tappioita verotuksessa. Alussa valuutanvaihtokustannukset hieman epäilyttivät, mutta tutustuessani Sijoittaja.fi:n tekemään tarkkaan kustannusvertailuun ja käytännössä lähes nollakuluihin n. 10 000 € osakeostoista eToron kautta, ne hälvenivät. Koko eToro-palvelu on käännetty suomen kielelle, mutta jotkut termit piti tarkentaa käännöksestä, jotta ne olisi helpompi ymmärtää. Käytän eToro-palvelua pääosin puhelimen ja iPadin kautta, ja molemmat toimivat mielestäni ihan hyvin. Uusimmat eToro:n minimisijoitukset ostoille ovat myös houkuttelevampia kuin silloin aloittaessani. Älysalkkujen veroraportointi on vielä vähän työlästä ja siitä tulee vähän lisätyötä vs rahastot/osakkeet kotimaisesta pankista.” Jarkko, rekisteröitynyt eToroon Sijottaja.fi:n kautta 2019 ”Käytän eToro-palvelua pääosin puhelimen ja iPadin kautta, ja molemmat toimivat mielestäni ihan hyvin.”etoron asiakas vuodesta 2019 ”eToron avulla säästän kaupankäyntikuluissa noin 500 euroa vuodessa” ”eToro ei ole helpoin alusta käyttää aloittelijalle, johtuen muun muassa veroraportoinnista. eToro on kuitenkin kokemukseni mukaan paras välittäjä, koska kaupankäynti on edullista. eTorossa tosin pitää olla tarkkana, sillä kauppaa tulee käytyä helposti liikaa ja CFD-tuotteiden ostaminen on tehty mielestäni vähän liian helpoksi. Täytyy siis tietää mitä tekee. Suurin osa salkustani on kansainvälisissä osakkeissa, ja olen keskittänyt ne eToroon. Suomalaiset osakkeet pidän edelleen osakesäästötililä. eToron suomenkielen käännökset ovat parantuneet vuosien saatossa ja valikoima parantunut. Olen myös ostanut muutamia ETFiä eToron kautta, mutta suurin osa taitaa olla edelleen CFD-pohjaisia. Teen noin 50 osto- ja myyntitoimeksiantoa vuodessa ja olen laskenut, että eToron käyttö säästää noin 500 euroa minulle vuodessa.” Aleksi, rekisteröitynyt eToroon Sijottaja.fi:n kautta 2021 ”eToro on käytössäni kansainvälisten sijoittamiseen. Suomalaiset osakkeet pidän osakesäästötilillä.”etoron asiakas vuodesta 2021 Rekisteröidy eToroon* eToro on useita eri omaisuuseriä tukeva alusta, jonka kautta voit sijoittaa osakkeisiin ja kryptovaluuttoihin sekä käydä kauppaa hinnanerosopimuksilla. Hinnanerosopimukset (CFD) ovat monimutkaisia sijoitusvälineitä, joihin liittyy suuri pääoman nopean menetyksen riski velkavivun käytöstä johtuen. 51 % yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen. Sinun on syytä harkita, ymmärrätkö hinnanerosopimusten toimintaperiaatteen ja onko sinulla varaa asettaa pääomasi alttiiksi huomattavalle riskille. Tämä informaatio on tarkoitettu vain tiedon ja koulutuksen tarkoituksiin eikä sitä tulisi pitää sijoitusneuvontana tai sijoitussuosituksena. Aiempi kehitys ei ole tae tulevista tuotoista. Copy Trading ei ole sijoitusneuvontaa. Sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa. Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees Usein kysytyt kysymykset ja tärkeimmät eToro-linkit Yleistä eTorosta Mikä on eToro? eToro on perustettu vuonna 2007 ja se on maailman johtava sosiaalisen kaupankäynnin alusta, joka tarjoaa laajan valikoiman työkaluja pääomamarkkinoille sijoittamiseen. eToron sijoitusalustalla sijoittajat voivat sijoittaa eri omaisuusluokkiin, kuten osakkeisiin erittäin alhaisilla kuluilla. Esimerkiksi osakekaupoista eToro ottaa vain dollarin tai kahden dollarin palkkion. eToro on englanninkielinen alusta, mutta se on saatavilla yhteensä 20 eri kielelle ja yksi näistä on Suomi. Lue lisää Sijoittaja.fi:n eToro-artikkeleista. Onko eToro luotettava? Netissä useat ovat pohtineet onko eToro huijaus ja voiko eToroon luottaa. eToro on täysin luotettava sijoitusalusta, jossa sijoittajien rahat on myös turvattu tiettyyn rajaan asti, mikäli yhtiö ajautuisi maksukyvyttömäksi eToro EU:n regulaation ja lainsäädännön piirissä. Tästä linkistä* löydät vielä eToron kattavat ohjeet huijausten välttämiseksi palvelussa ja lisätietoa muun muassa tietoturvasta. eToro on myös vakuuttanut kaikki asiakkaat*, joka kattaa asiakkaiden varat miljoonaan euroon asti, jos yhtiö ajautuisi joskus maksukyvyttömäksi. Tilin avaaminen ja osakkeiden ostaminen eTorossa Miten avaan tilin eToroon? Artikkelissa Näin avaat tilin eToroon annamme yksityiskohtaiset käytännön ohjeet tilin avaamiseksi eToroon*. Näillä ohjeilla tilin avaaminen on helppoa. Huomaathan, että saat Sijoittaja.fi:n neuvottelemat edut käyttöön vain, kun rekisteröidyt eToroon siirtymällä Sijoittaja.fin sivuilla olevan eToro linkin kautta. Voit rekisteröityä tästä* tai mistä tahansa muualta sivultamme klikkaamalla ”Rekisteröidy eToroon!”-linkkiä. Mitkä ovat osakkeita ja mitkä CFD:eitä eTorossa? eTorossa* voi ostaa aitoja osakkeita tai synteettisiä hinnanerosopimuksia eli CFD:eita (Contract For Difference). CFD:t mahdollistavat lyhyeksimyynnin sekä ostojen (tai myyntien) vivuttamisen. Mikäli olet käymässä kauppaa hinnanerosopimuksella, kaupankäynti-ikkunassa ostosumman alapuolella lukee teksti ”CFD TRADE”. Mikäli kyseessä on fyysinen osake, siinä lukee ”You are buying the underlying asset”. Lähtökohtaisesti emme suosittele suomalaiselle yksityissijoittajalle kaupankäyntiä hinnanerosopimuksilla, sillä yksityissijoittaja ei voi vähentää tappioita verotuksessa. CFD-kaupankäynnistä koituu sijoittajalle myös suuremmat kulut. Lue lisää artikkelista Mitkä ovat aitoja osakkeita ja mitkä CFD:eita eTorossa? Miten löydän Sijoittaja.fi:n salkut eTorosta? Salkut löytyvät eTorossa kirjoittamalla hakukenttään salkun nimen: II-Disruptive (Disruptiiviset teknologiaosakkeet), II-Quality (Globaalit matalariskiset laatuosakkeet) tai II-ETF-Portfolio (Laajasti hajautettu ETF-salkku). Salkkujen sisältöä voi tarkastella myös rekisteröitymättä eToroon. Sijoittaja.fi on toteuttanut eToroon kolme kansainvälistä sijoitussalkkua, joiden osake- ja ETF-valinnoissa on hyödynnetty kvantitatiivista analyysia ja omaa sijoitusnäkemystämme. Laatusalkku, sijoittaaa globaaleihin matalariskisiin laatuosakkeisiin (II-Quality*). Disruptiiviset teknologiaosakkeet -salkku (II-Disruptive*) sijoittaa parhaisiin teknologiaosakkeisiin maailmalta. Laajasti hajauttava ETF-salkku* (nimi eTorossa II-ETF-Portfolio*) Copy Trading ei ole sijoitusneuvontaa. Sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa.Aiempi kehitys ei ole tae tulevista tuotoista. Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees51 % yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen. Sinun on syytä harkita, ymmärrätkö hinnanerosopimusten toimintaperiaatteen ja onko sinulla varaa asettaa pääomasi alttiiksi huomattavalle riskille. Voiko eToroon avata osakesäästötilin? eToroon ei voi avata osakesäästötiliä. eToroon avataan yksi dollarimääräinen tili, josta kaikki kaupankäynti tehdään. eToron kustannukset ja verotus Millaiset ovat eToron kustannukset? eToro on todella kustannustehokas osakevälittäjä, koska kansainvälisiä osakkeita voi ostaa alkaen dollarilla. Ylempänä tämän artikkelin taulukkoon on kerätty yhteenveto eToron kuluista. Sijoittaja.fi on neuvotellut käyttäjilleen edut, jotka näkyvät taulukossa. Sijoittaja.fi:n käyttäjille eToron kulut ovat muita käyttäjiä alhaisemmat. Ne saa käyttöön, kun rekisteröityy tämän artikkelin ”Rekisteröidy eToroon!”-linkin kautta. Miten verotus toimii eTorossa? eToro ei lähetä automaattisesti tietoa tehdyistä kaupoista Suomen verottajalle. Saat tiedot voitoista ja tappioista eToron tilinpäätössivulta (Account Statement), joka löytyy oman profiilisi kautta. Osingoista on peritty lähdevero. Lue lisää verotuksesta ja lataa Excel verotusta varten. Etko löytänyt vastausta kysymykseesi? Olemme keränneet artikkeliin Usein kysytyt kysymykset eTorosta sijoittajien useimmin esittämiä kysymyksiä ja niihin vastauksia. Rekisteröidy eToroon* eToro on useita eri omaisuuseriä tukeva alusta, jonka kautta voit sijoittaa osakkeisiin ja kryptovaluuttoihin sekä käydä kauppaa hinnanerosopimuksilla. Hinnanerosopimukset (CFD) ovat monimutkaisia sijoitusvälineitä, joihin liittyy suuri pääoman nopean menetyksen riski velkavivun käytöstä johtuen. 51 % yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen. Sinun on syytä harkita, ymmärrätkö hinnanerosopimusten toimintaperiaatteen ja onko sinulla varaa asettaa pääomasi alttiiksi huomattavalle riskille. Tämä informaatio on tarkoitettu vain tiedon ja koulutuksen tarkoituksiin eikä sitä tulisi pitää sijoitusneuvontana tai sijoitussuosituksena. Aiempi kehitys ei ole tae tulevista tuotoista. Copy Trading ei ole sijoitusneuvontaa. Sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa. Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees Tilaa tästä eToroon ja kansainväliseen sijoittamiseen liittyvät blogit ja artikkelit! Kiinnostuitko eTorosta? Haluatko kuulla lisää kokemuksia eTorosta? Haluatko sijoitusideoita kansainvälisistä osakkeista? Haluatko kuulla Sijoittaja.fi:n kansainvälisten salkkujen kehityksestä? Tilaa alla olevan lomakkeen kautta aiheeseen liittyvä sisältö sähköpostiisi heti ilmestyttyä. (*) Affiliate-linkki. Linkin kautta siirtyminen sivustolle ei aiheuta kuluja käyttäjälle. Tehdyistä tilauksista sivusto voi saada rahallisen korvauksen. eToro etoro kokemuksia kansainvälinen sijoittaminen sijoittaminen sosiaalinen sijoittaminen
eToro on houkutellut sijoittajia edullisilla hinnoilla, nykyaikaisilla kaupankäyntiominaisuuksilla sekä ainutlaatuisella mahdollisuudella seurata ja kopioida maailman menestyneimpiä sijoittajia. Kerromme suomalaisten sijoittajien eToro kokemuksia, jotta saat mahdollisimman monipuolisen kuvan eTorosta sijoitusalustasta. Sisällysluettelo Mikä on eToro?eToron hinnoitteluSijoittaja.fi:n käyttäjille edullisemmat hinnateToro verotusMiksi sijoittaa eToron kautta?Millaiselle sijoittajalle eToro sopii?eTorosta löytyvät sijoituskohteetToisten sijoittajien kopiointiSijoittaja.fi:n kansainvälisiin osakkeisiin sijoittavat salkut eTorossaeToron hyvät ja huonot puoletKokemuksia eTorostaSuomalaisten sijoittajien kokemuksia eTorostaSijoittaja.fi:n lukijoiden kokemuksia eTorostaUsein kysytyt kysymykset ja tärkeimmät eToro-linkit Mikä on eToro? eToro on maailmanlaajuisesti tunnettu ja luotettava välittäjä, jota käyttää yli 30 miljoonaa asiakasta yli 140 eri maassa. Yhtiön pääkonttorit sijaitsevat Limassolissa, Tel Avissa sekä Lontoossa. eToro tarjoaa laajan valikoiman työkaluja pääomamarkkinoille sijoittamiseen. eToron teknologinen osaaminen ja aggressiivinen hinnoittelu ovat tehneet siitä huippusuositun nopeassa ajassa. Laaja valikoima kansainvälisiä osakkeita, jatkuvasti laajentuvan ETF-rahastovalikoiman sekä erilaisia sijoitustuotteita, jotka sopivat kansainvälistä hajautusta hakevalle sijoittajille. Osakekaupoissa eToron välityspalkkio on 1$ (Australian ja Hongkongin pörsseissä 2$), palvelun avausmaksu on 0€. Maksullisia sijoituskohteita ovat mm. viputuotteet. eToro osakevälittäjänä Rekisteröidy eToroon* Tunnettu edullisena osakevälittäjänä Mahdollisuus seurata ja kopioida toisten sijoittajien salkkuja Osakkeiden kaupankäyntipalkkiot alkaen 1$ Sijoitusideoita, sosiaalinen sijoittaminen ja markkinakatsauksia eToro on useita eri omaisuuseriä tukeva alusta, jonka kautta voit sijoittaa osakkeisiin ja kryptovaluuttoihin sekä käydä kauppaa hinnanerosopimuksilla. Hinnanerosopimukset (CFD) ovat monimutkaisia sijoitusvälineitä, joihin liittyy suuri pääoman nopean menetyksen riski velkavivun käytöstä johtuen. 51 % yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen. Sinun on syytä harkita, ymmärrätkö hinnanerosopimusten toimintaperiaatteen ja onko sinulla varaa asettaa pääomasi alttiiksi huomattavalle riskille. Tämä informaatio on tarkoitettu vain tiedon ja koulutuksen tarkoituksiin eikä sitä tulisi pitää sijoitusneuvontana tai sijoitussuosituksena. Aiempi kehitys ei ole tae tulevista tuotoista. Copy Trading ei ole sijoitusneuvontaa. Sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa. Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees eToron hinnoittelu eToro on kustannustehokas. Kaupankäyntipalkkio osakekaupoissa on yhden dollarin lähes kaikissa pörsseissä. Australian ja Hongkongin pörsseissä tehdyistä kaupoista palkkio on kaksi dollaria. Copyportfolioihin ja Smart Portfolioihin sijoittamisesta ei peritä kaupankäyntipalkkiota. Myös ETF-kaupankäynnistä ei veloiteta palkkiota. Mikäli et ole kirjautunut tilillesi 12 kuukauteen, eToro veloittaa 10 dollarin kuukausittaisen käyttämättömyysmaksun jäljellä olevasta saldosta. Mitään avoimia positioita ei suljeta maksun kattamiseksi. Riittää siis, että kirjaudut tilille kerran vuodessa. eToro ansaitsee tuottonsa yllä olevilla kuluilla sekä CFD-kaupankäynnistä saatavilla palkkiolla. Luotettavuus ja turvallisuus Luotettava, SSL-suojattu Säätely ja valvonta Valvottu, FCA, CySEC ja ASIC:n finanssivalvonta Asiakaspalvelu Kyllä, käyttäjätuki englanniksi, sivut englanniksi ja suomeksi Sijoituskohteet Laaja valikoima, yli 1000 kohdetta. Osakkeet, ETF:t, CFD:t Talletustavat Kattava, luotto-/pankkikortti, pankkisiirto, Paypal, Neteller, Skrill Avausmaksu 0 $ Kaupankäyntipalkkio osakkeille 1 $* Kaupankäyntipalkkio Eurooppa-listatut ETF:t 0 $ Nostopalkkio 0 $, kun rekisteröidyt Sijoittaja.fi:n kautta, normaalisti 5 USD Minimitalletus 50 $ Tilinhoitomaksu 0 $, kun kirjaudut ainakin kerran 12 kk aikana, muutoin 10 USD/kuukausi *Australian ja Hong Kongin pörssit 2 $. eToro lisäsi kaupankäyntipalkkion osakkeille 11.8. muun muassa pohjoismaihin ja espanjaan rekisteröityneille käyttäjille. Tutustu tarkemmin eToron hinnoitteluun eToron sivuilla*. Sijoittaja.fi:n käyttäjille edullisemmat hinnat Sijoittaja.fi on neuvotellut käyttäjilleen edut, jotka näkyvät alla olevassa taulukossa. Sijoittaja.fi:n käyttäjille eToron kulut ovat muita sijoittajia alhaisemmat. Edut saa käyttöön, kun rekisteröityy Sijoittaja.fi:ssä näkyvien linkkien kautta. Edut tilitetään manuaalisesti kvartaaleittain. Suosittelemme lukemaan sijoittajien eToro kokemuksia ja tutustumaan eToron hinnoitteluun ennen sijoituspäätösten tekemistä. Avausmaksu Talletuspalkkio Valuutanvaihto tilisiirrossa Osake kaupankäyntipalkkio ETF kaupankäyntipalkkio Kopioitavat portfoliot Tilinhoitopalkkio Valuutanvaihto nostettaessa Nostopalkkio Ilman etua eToron normaalihinnat 0 $ 0 $ 1,50 % 1 $ 0 % 0 $ 0 % 1,50 % 5 $ Rekisteröidy kauttamme Saat edut 0 $ 0 $ 0 % 1 $ 0 % 0 $ 0 % 0 % 0 $ Rekisteröidy eToro on useita eri omaisuuseriä tukeva alusta, jonka kautta voit sijoittaa osakkeisiin ja kryptovaluuttoihin sekä käydä kauppaa hinnanerosopimuksilla. Hinnanerosopimukset (CFD) ovat monimutkaisia sijoitusvälineitä, joihin liittyy suuri pääoman nopean menetyksen riski velkavivun käytöstä johtuen. 51 % yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen. Sinun on syytä harkita, ymmärrätkö hinnanerosopimusten toimintaperiaatteen ja onko sinulla varaa asettaa pääomasi alttiiksi huomattavalle riskille. Tämä informaatio on tarkoitettu vain tiedon ja koulutuksen tarkoituksiin eikä sitä tulisi pitää sijoitusneuvontana tai sijoitussuosituksena. Aiempi kehitys ei ole tae tulevista tuotoista. Copy Trading ei ole sijoitusneuvontaa. Sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa. Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees eToro verotus eToro ei toimita automaattisesti 9A-tietoja verottajalle. Sijoittaja joutuu täyttämään tarvittavat tiedot siis itse. Verottaja on kiinnostunut luovutusvoitoista ja -tappioista sekä ulkomailta saaduista osingoista. eToro pidättää osingoista veron automaattisesti. Sijoittaja.fi on kehittänyt Excel-pohjan, joka helpottaa raportin tekoa verottajalle. eToron verotus ja ladattava pohja Miksi sijoittaa eToron kautta? Edullisuus on eToron suurin valtti. Monet muut pankit ja osakevälittäjät veloittavat jopa 15 euroa jokaisesta kaupasta, jonka teet yhdysvaltalaisella osakkeella. eTorossa kaupankäynti osakkeilla on 1$. Kun rekisteröidyt kauttamme*, saat myös nostot ilman kuluja. Kaupankäynti on selkeää ja helppoa. Sosiaalinen sijoittaminen on myös eToron ehdottomia vahvuuksia. Copyportfolio-ominaisuuden avulla voit kopioida parhaimpien sijoittajien salkut helposti, jolloin samat kaupat tapahtuvat automaattisesti myös omassa salkussasi. Myös Sijoittaja.fi:n kansainvälisiin osakkeisiin sijoittavat sijoitussalkut löytyvät eTorosta. Laaja valikoima sijoituskohteita. Aitoja osakkeita eToro tarjoaa useimmista pörsseistä, kuten Yhdysvalloista, Englannista, Hongkongista, Saksasta, Ranskasta, Ruotsista, Norjasta ja Tanskasta. eToro mahdollistaa myös osakkeiden osuuksien ostamisen esim. 1/10 osan osakkeesta. Myös ETF-rahastoja löytyy laaja valikoima eTorosta. Millaiselle sijoittajalle eToro sopii? eToro sopii osakevälittäjäksi sijoittajalle, jolla on kokemusta kotimaisten tai ulkomaisten osakkeiden ostamisesta. eToro on houkutteleva sijoittajille, jotka arvostavat kansainvälisten osakkeiden ja ETF:ien ostamista edullisesti ja, jotka haluavat hyödyntää alustan monipuolisia teknisiä ominaisuuksia. eToron sosiaalinen sijoittaminen ja muiden käyttäjien sijoitusideat kiinnostavat monia sijoittajia. Salkkujen kopiointimahdollisuus on täysin uniikkiominaisuus, joka erottaa eToron muista kaupankäyntialustoista. eToro ei ole paras osakevälittäjä aloittelijoille Jos sinulla ei ole kokemusta sijoittamisesta, niin sinun kannattaa ensin harjoitella osakkeiden ostamista eToron virtuaalisalkulla*. Kun luot eToro-käyttäjätilin, sinulle luodaan demotili automaattisesti, jolla on 100 000 dollaria virtuaalirahaa. Sen avulla voit tutustua kaupankäyntiin ennen kuin riskeeraat oikeita rahojasi. eTorossa sijoittaja voi ostaa osakkeita vivulla tai myydä lyhyeksi. Näissä aloittelijan kannattaa olla tarkkana, ettei ota riskiä, jota ei halua ottaa. Lisäksi vipuostot ja lyhyeksimyynti tapahtuvat CFD-kauppana. Suomessa CFD:eilla tehtyjä tappioita ei saa vähentää verotuksessa. Myös Suomi-osakkeet ovat CFD:eita eTorossa. eTorosta löytyvät sijoituskohteet Sijoituskohteet eTorossa voi jakaa kolmeen osioon: Osakkeet ETF:t CFD:t (Contract for Difference) eli hinnanerosopimukset Suosittelemme ostamaan vain aitoja osakkeita ja ETF:iä. Yksityishenkilöt eivät voi vähentää verotuksessa hinnanerosopimusten tappioita ja vain aidoissa osakkeissa välityspalkkio on 1$. CFD-tuotteita on monessa eri muodossa; osakkeina, ETF:inä, indekseinä, valuuttakaupassa ja raaka-aineina. eToro mahdollistaa sijoittamisen mm. huippusuosittuihin globaaleihin brändeihin Osakkeet Voit ostaa aitoja osakkeita useimmista pörsseistä alkaen dollarin välityspalkkiolla. Näihin pörsseihin kuuluvat esimerkiksi: Yhdysvallat Englanti Hongkong Saksa Ranska Ruotsi Norja Tanska Kaikki vivutetut tuotteet ovat eTorossa CFD-tuotteita. Tämä kannattaa huomioida myös salkkujen kopioinnissa ja kopioida vain sellaisia salkkuja, jotka käyttävät aitoja osakkeita tai ETF:iä. Tunnetuimmat, suurimmat ja mielenkiintoisimmat megatrendiyhtiöiden osakkeita voi ostaa aitoina osakkeina. Esimerkiksi Tesla, Nvidia, Apple, Microsoft, Amazon ja Google löytyvät aitoina osakkeina eToron valikoimista. ETF:t eToron aitojen ETF:ien valikoima eTorossa on kasvanut viimeisen vuoden aikana reilusti. Eurooppa-listattuja ETF:iä on jo yli 200. ETF:ien ostamisessa pitää olla kuitenkin erittäin tarkka, sillä eTorosta löytyy myös CFD-muotoisia ETF:iä. eTorossa kuluttomat ETF:t löydät esimerkiksi kirjoittamalla eToron hakukenttää ”UCITS”. UCITS eli Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities tarkoittaa sitä, että rahasto on EU:n regulaation piirissä. Tämä merkintä takaa myös suomalaiselle sijoittajalle eTorossa sen, että ETF-rahasto on aito eikä CFD-tuote. UCITS-merkintä on myös näiden rahastojen nimissä, kuten SPDR S&P 500 UCITS ETF. Tunnistat aidon ETF:n eTorossa samalla tavalla kuin osakkeen. Mikäli olet valinnut CFD-tuotteen, on tuotteessa merkintä ”CFD”. Aidot ETF:t eTorossa EU-alueelta tuleville asiakkaille on tällä hetkellä tarjolla laaja valikoima erityisesti iSharesin Saksaan listattuja ETF:iä. Useita muitakin palveluntarjoajia on valikoimassa, kuten ehkä maailman seuratuimpaan indeksiin pohjautuva ETF eli SPDR S&P 500 UCITS ETF. Tämä ETF sijoittaa S&P 500 -indeksin mukaisesti. Indeksiin kuuluu 500 Yhdysvaltojen markkina-arvoltaan suurinta yhtiötä. Indeksin osakkeet ovat usein listattu joko Nasdaqiin tai New Yorkin pörssiin. Indeksistä löytyy lähes kaikki tunnetut yhtiöt Coca-Colasta Appleen ja Teslasta Starbucksiin Neljä ETF-poimintaa eTorosta Poimimme neljä globaalisti suosituinta ETF:ää. Ne ovat S&P 500, NASDAQ 100, MSCI World ja MSCI Europe -indeksejä seuraavat ETF-rahastot. S&P 500 Yhdysvaltojen yleisindeksiin eli S&P 500 mukaisesti sijoittavia ETF:iä löytyy eTorosta tuotto- ja kasvuosuuksina. Kasvuosuus eli osingot uudelleensijoittava ETF löytyy nimellä iShares Core S&P 500 UCITS ETF*. Tuotto-osuus eli osinkoa jakava ETF on taas iShares S&P 500 UCITS ETF (Dist)* Lyhenne ”Dist” ETF:n lopussa tulee sanasta Distribution eli jakaminen. Yleisesti Dist-loppupäätteestä tunnistaa osinkoa jakavat ETF:t, mutta poikkeuksiakin löytyy. NASDAQ 100 Nasdaq 100 -indeksi on maailman seuratuin teknologiayhtiöiden indeksi. Teknologiayhtiöt kuten Apple, Microsoft, Tesla, Amazon ja Google ovat maailman suurimpia yhtiöitä, joten nämä löytyvät myös S&P 500 -listalta, mutta ovat Nasdaqissa suuremmalla painolla. Johtuen pitkälti teknojättien rakettimaisesta kasvusta, indeksi on pärjännyt erittäin hyvin. Nasdaq 100 -indeksiin sijoittava ETF löytyy eTorosta nimellä iShares NASDAQ 100 UCITS ETF usd*. MSCI World MSCI World seuraa 23 kehittyneen maan pörssien kehitystä. ETF:llä saa erittäin laajan hajautuksen yli 1500 yhtiöön. Suurimpana maana on Yhdysvallat, jonka osuus on lähes 70 % indeksin arvosta. Muita maita ovat mm. Japani, Singapore, Australia ja lähes kaikki läntisen Euroopan maat. Indeksi kattaa noin 85% koko maailman pörssien arvosta. MSCI World ETF löytyy eTorosta nimellä iShares Core MSCI World UCITS ETF*. MSCI Europe MSCI Europe kuvaa 15 kehittyneen Euroopan maan pörssien kehitystä. Suurin maa on Iso-Britannia noin 24 % painolla ja muita suurimpia maita ovat mm. Ranska, Sveitsi ja Saksa. MSCI Europen suurimpia sektoreita ovat terveydenhuolto, pankki ja teollisuus. Euroopasta löytyy suhteellisen vähän teknologiayhtiöitä. Teknologiasektorin paino on ETF:ssä reilu 7% ja vertailun vuoksi S&P 500 -indeksissä se on 28%. Löydät ETF:n eTorosta nimellä iShares MSCI Europe UCITS ETF (Dist)*. ETF jakaa myös osinkoa. Toisten sijoittajien kopiointi eToron yksi mielenkiintoisimmista ominaisuuksista on toisten sijoittajien seuraaminen ja kopiointi. Voit kopioida salkut sellaisenaan tai poimia sijoitusideoita. Esimerkiksi maailman seuratuimman sijoittajan Warren Buffettin sijoitusyhtiön Berkshire Hathaway mallintava salkku löytyy eTorosta nimellä WarrenBuffett-CF tai Berkshire Hathaway*. Ole varovainen, jos päätät kopioida muita ihmisiä. Muista, että salkkujen riski voi olla korkea ja salkku voi sisältää CFD:eita, joita emme suosittele suomalaisille sijoittajille. Tarkista tästä, minkä markkinoiden osakkeet ovat aitoja ja mitkä CFD:eita eToron palvelussa. Tutustu eToron Copy trader -palveluun* Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees. Sijoittaja.fi:n kansainvälisiin osakkeisiin sijoittavat salkut eTorossa Myös Sijoittaja.fi:n sijoitussalkut löytyvät eTorosta. Rakentamillamme sijoitussalkuilla sijoitat maailman parhaisiin teknologiaosakkeisiin, globaaleihin laatuyhtiöihin sekä tehokkailla ETF:llä toteutettuun sijoitussalkkuun. Salkuissa ei käytetä CFD:eita ja turhaa kaupankäyntiä pyritään välttämään. Sijoittaja.fi kuluu eToron partner-ohjelmaan, josta voi lukea lisää täältä*. Tutki salkkujen sisältöjä ja katso tuottokehitykset eToron sivuilta: Disruptiiviset teknologiaosakkeet* (nimi eTorossa II-Disruptive) Globaalit laatuosakkeet* (nimi eTorossa II-Quality) Laajasti hajauttava ETF*-salkku* (nimi eTorossa II-ETF-Portfolio) Copy Trading ei ole sijoitusneuvontaa. Sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa.Aiempi kehitys ei ole tae tulevista tuotoista. Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees51 % yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen. Sinun on syytä harkita, ymmärrätkö hinnanerosopimusten toimintaperiaatteen ja onko sinulla varaa asettaa pääomasi alttiiksi huomattavalle riskille. Sijoitusideoita ja markkinakatsaukset eToron Markkinasivulla* sijoittaja voi tutkia, mitä osakkeita ja ETF:iä muut sijoittajat ostavat juuri nyt. Sivuilta näkee myös suoraan markkinaa liikuttavat osakkeet. Markkinasivuja seuraamalla ei voi olla huomaamatta, mitkä osakkeet ovat sijoittajien suosiossa. eToron hyvät ja huonot puolet eToron plussat Tutustu eToroon* eToron plussat Kansainvälisten osakkeiden ostaminen edullista Salkkujen kopiointimahdollisuus Pysyt kartalla trendaavista osakkeista Muiden käyttäjien analyysit ja kommentit sijoituskohteista Mahdollisuus harjoitella kv-sijoittamista virtuaalisella salkulla, jossa ei käytetä oikeaa rahaa eToro on useita eri omaisuuseriä tukeva alusta. Sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa. eToron miinukset Tutustu eToroon* eToron miinukset Suomen kieli paikka paikoin kankeaa Ei automaattista 9A-veroraporttia Suomen verottajalle Sijoittaja.fi:stä voi ladata verotuksen tueksi Excel-pohjan Emme suosittele suomalaiselle yksityissijoittajalle kaupankäyntiä CFD:eillä, sillä yksityissijoittaja ei voi vähentää tappioita verotuksessa Ei sovellu vasta-alkajille eToro on useita eri omaisuuseriä tukeva alusta. Sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa. Kokemuksia eTorosta Sijoittaja.fi:ssä olemme perehtyneet eToron* sijoitusalustaan ja yhtiöön sen takana vuodesta 2018 lähtien. Olemme käyneet myös paikan päällä Tel Avivin pääkonttorissa tutustumassa yhtiöön ja solmimassa yhteistyösopimuksen eToron perustajan Yoni Assian kanssa. Meitä eTorossa on kiinnostanut uudenlainen lähestymistapa sijoittamiseen. eTorossa sijoittaminen on sosiaalista ja edullista. Ennen kaikkea eToro on ensimmäinen sijoitusalusta, jonka avulla käyttäjät voivat kopioida meidän rakentamamme kansainväliset sijoitussalkut. ”Jokainen sijoittaja voi myös seurata menestyneimpiä sijoittajia.” eToron perustajan Yoni Assian mukaan eToron sijoitusalusta on rakennettu sosiaaliseksi verkostoksi. Käyttäjät hyötyvät siitä, että ovat osa globaalia yhteisöä, jonka käyttäjät jakavat sijoitusstrategioitaan ja sijoitusnäkemyksiään. Jokainen sijoittaja voi myös seurata menestyneimpiä sijoittajia. Sijoittaja.fi:n perustajayrittäjät Hannu Huuskonen ja Timo Heikkilä, keskellä eToron perustaja ja toimitusjohtaja Yoni Assia. Näkemyksemme mukaan eToroa on järkevä käyttää osana sijoitusstrategiaa Monet sijoittajat käyttävät useita eri sijoitusalustoja ja useimmille eToron 20 000 suomalaisesta käyttäjästä eToro on vain yksi monista työkaluista. eToro sopii hyvin sijoittajalle, joka hakee kansainvälistä hajautusta ennen kaikkea osakemarkkinoilta, ja joka ei ole aivan vasta-alkaja sijoitusmaailmassa. Kuten todettua, eToron suurin etu on erittäin alhainen kustannustaso. eTorossa voi ostaa osakkeita alkaen kymmenellä dollarilla. Tämä tosin voi aiheuttaa liiallista aktiivisuutta. Lue lisää eTorosta Löydä menestyneimmät ja suosituimmat sijoittajat eTorosta löytyvät sijoituskohteet Suomalaiset sijoittajat luottavat teknologiaan ja kryptovaluuttoihin – tässä ostetuimmat osakkeet eTorossa Warren Buffettin käteispaino on nyt yhtä suuri kuin Suomen BKT Suomalaisten sijoittajien kokemuksia eTorosta Yksityissijoittajan Jorma Heinosen kokemuksia eTorosta ”Olen sijoittanut monen vuoden ajan vakuutuskuoressa pankin ohjauksessa. Luovuin kuoresta viime vuonna ja nyt teen päätökset itse. Pari vuotta sitten olin suomalaisten business enkelien kanssa tutustumismatkalla Tel Avivissa ja sillä matkalla meille esiteltiin eToro, joka on rakennettu kansainväliseen trading-palvelun tuottamiseksi suoraan asiakkaille globaalisti. Silloin heillä oli jo miljoonia asiakkaita ja nyt asiakasmäärä on jo yli 10 miljoonaa. Yritys oli myös saanut merkittävän 100M$ pääomasijoituksen kasvun vauhdittamiseksi. Suomeen palattuani kirjauduin palveluun kokeilumielessä ja tein ensimmäiset osakesijoitukset itse suoraan eToron kautta. Sijoittaminen oli yllättävän helppoa, mutta olin kuitenkin varovainen, keräsin kokemuksia ja seurasin sekä platformin, että yhtiön kehitystä. Kokeilin myös Degiroa, katselmoin Lynxiä, Mandatum traderia ja muita vastaavia palveluita vertailumielessä. Kotimaan sekä pohjoismaiden osakkeissa käytän edelleen pelkästään perinteisiä Nordean palveluita. Social Trading on vielä meillä Suomessa varsin uusi sijoitusmalli. Siinä sijoittaja kopioi salkun perustajan mallisalkun itselleen ja voi myös halutessaan hyväksyä salkun tuottajan tekemät muutokset automaattisesti omassa salkussaan. eToron Social Trading palvelu on mahdollistanut mielestäni erittäin kustannustehokkaan mallin seurata ja sijoittaa haluamaansa kohdealueeseen ilman yksittäisiä osakeostoja pelkästään kopioimalla sijoituskohteen salkun ja seuraamalla sitä. Omat kokemukseni Social trading palvelusta ja eToron platformista ovat olleet positiivisia ja erityisesti kansainvälisten osakkeiden treidaaminen on helppoa, edullista ja nopeaa. Verottajalle ei tule automaatti-ilmoitusta, vaan eToron raportista on itse otettava vuosituotot-tappiot verottajalle, mikä on toki lisätyötä sijoittajalle. Kaupankäyntihinnat ovat mielestäni poikkeuksellisen edullisia eikä edes valuutanvaihdosta peritä erilliskulua. Ensirekisteröinti eToron palveluun on tyypillistä pankkien vahvaa tunnistautumista, mutta siitä on hyvät suomenkieliset ohjeet.” ”Ensirekisteröinti eToroon vaatii tunnistautumista, mutta siitä on hyvät suomenkieliset ohjeet.”jorma heinonen Sijoittaja.fi:n perustajayrittäjän Timo Heikkilän kokemuksia eTorosta ”Tilin avaaminen on nykyisten EU-säännösten aikana vaivalloista, mutta se helpottuu, kun seuraa näitä yksityiskohtaisia ohjeita. Tämän jälkeen sijoittajalle avautuu uudenlainen maailma. Olen kopioinut meidän omat sijoitussalkut, II-Disruptiven ja II-Qualityn. Saan näiden avulla toteutettua kansainvälisen hajautuksen osakkeisiin helposti. Kotimaiset osakkeet olen edelleen pitänyt kotimaisella välittäjällä CFD-kaupasta johtuen. Tykkään eTorossa matalista kuluista, mutta erityisesti osakkeiden ostamisen helppoudesta sekä muiden sijoittajien sijoitusideoista. Feediä seuraamalla tietää, mihin osakkeisiin kansainväliset piensijoittajat nyt sijoittavat. Olen myös tehnyt muutamia CFD-kauppoja, vaikka niiden tappiot eivät olekaan Suomen verotuksessa vähennyskelpoisia. Epäkohta, jota en ymmärrä. Joka tapauksessa näitä kauppoja olen tehnyt pienillä panoksilla ja lähinnä hupimielessä. Isommat panokset ovat suorissa aidoissa USA:laisissa osakkeissa ja omissa salkuissamme. Ajatuksenani on pitemmällä aikavälillä siirtää kaikki kansainväliset sijoitukseni eToron puolelle. Nyt alkuvaiheessa eToro-salkkuni on noin 15-20 % sijoitusvarallisuudestani.” ”Tykkään eTorossa matalista kuluista, mutta erityisesti osakkeiden ostamisen helppoudesta sekä muiden sijoittajien sijoitusideoista.”Timo Heikkilä Sijoittaja.fi:n lukijoiden kokemuksia eTorosta Keräsimme Sijottaja.fi:n lukijoiden kommentteja eTorosta. Käyttäjät ovat olleet jo pidempään eToron asiakkaita. Kulutehokkuus ja alustan helppokäyttöisyys nousee esille useissa kommenteissa. eToro soveltuu lukijoiden kokemusten perusteella erityisesti kansainvälistä hajautusta hakeville. eToro koetaan luotettavana toimijana, mutta esimerkiksi veroraportointi vaatii hieman enemmän työtä kuin tavallisesti. Virtuaalisalkku kerää myös kiitosta, sillä sen avulla on helppo harjoitella kaupankäyntiä. ”Hyvä ominaisuus itse palvelussa on, että voi ostaa osakkeiden osuuksia” ”Mielestäni eToro sopii varsin hyvin minunlaiselleni käyttäjälle, joka on vielä kokematon ja sijoittamisen alkumetreillä. Palvelu tarjoaa helpon harjoittelusalkun, jolla voi kokeilla eri osakeostoja ja kryptoja, sekä seurata vaikka Copyportfoliota. Harjoittelusalkun virtuaalirahalla saa varsin nopeasti testattua palvelun toimivuuden ja oman sijoituskelpoisuutensa. Toinen itse palvelun hyvä ominaisuus on osakkeiden osuuksien osto, sillä jotkut minua kiinnostavat osakkeet ovat varsin kalliita, jopa tuhansia dollareita yksittäin, kuten Google tai Amazon. Voit hankkia eTorosta haluamasi osuuden, vaikka 10USD arvosta tai älysalkuille 500USD arvosta. Alussa testailin monia osakkeita, kuten Teslaa ja Marine-alueen osakkeita pienillä summilla. Toki kokeilin pienillä summilla vivuttamista leverage CFD:llä ja monesti ne kokeilut eivät olleet kovin hyviä, kun en ollut perehtynyt yrityksen tilanteeseen kunnolla, vaan menin mukaan fiiliksellä, kuten monet muutkin aloittavat sijoittajat. Teslasta onnistuin kuitenkin tekemään ihan mukavan pikavoiton ja myös kotiuttamaan voiton oikea-aikaisesti. Rahansiirto takaisin onnistui myös hyvin, vaikka sovellus taisi useampaan kertaan tarjota mahdollista lisäsijoitusta kotiutuksen sijaan.”Sauli, rekisteröitynyt eToroon Sijottaja.fi:n kautta 2019 ”Mielestäni eToro sopii varsin hyvin minunlaiselleni käyttäjälle, joka on vielä kokematon ja sijoittamisen alkumetreillä.”etoron asiakas vuodesta 2019 ”eToron salkun kopiointi on loistava idea ja helpottaa hajautusta” ”Alku oli hieman epävarmaa aloittaessani eToro:n käytön pari vuotta sitten, kun suhtaudun omien henkilökohtaisten tietojen jakamiseen eToroon kirjautumisen yhteydessä varsin kriittisesti. Nyt jälkikäteen ymmärrän paremmin ”pankkitoimialan” tarpeet ja lakivaatimukset vahvasta tunnistautumisesta myös pankeillamme. Vähän pelotti myös järjestelmän luotettavuus silloin alussa, nykyään ne pelot ovat kaikonneet käyttäjäkokemusten myötä. Rahan siirrot eToroon ja takaisin teen pankkisiirrolla. Ostin myös II-Disruptive copyportfolion, joka on myös plussalla. Mielestäni eToron salkun kopiointi on loistava idea ja helpottaa hajautusta. Pohjoismaiset osakkeet hoituvat jatkossakin Nordnetin kautta, samoin eurooppalaiset ETF:t, mutta jatkan hajautusta eToron kautta tarvittaessa jenkkiosakkeilla ja kryptoilla. Seuraan Sijoittaja.fi blogeja ja webinaareja niin aktiivisesti kuin ehdin ja viimeksi blogista tarttui mukaani ”syyskuun dippi”, missä onnistuin ajoittamaan osakemyyntiä huipulla blogin perusteella. ”Ole oma salkunhoitajasi” on mielestäni hyvä teema ja näkökulma myös jatkossa, ja oppimista riittää.” Pete, rekisteröitynyt eToroon Sijottaja.fi:n kautta 2019 ”eToron salkun kopiointi on loistava idea ja helpottaa hajautusta.”etoron asiakas vuodesta 2019 ”Alussa valuutanvaihtokustannukset hieman epäilyttivät” ”Tilin avaus eTorolle oli varsin helppoa samoin kirjautuminen sekä rahansiirto luottokortilta toimi. Tein alussa ETF-ostoja USA:sta, mutta ne loppuivat, kun eToro muutti kaikki USA:n ETF:t CFD- pohjaisiksi. Eurooppalaisia ETF:iä on edelleen saatavilla muutamia, mutta kovasti kiinnostaisi saada myös parhaat USA ETF:t mukaan tarjontaan aitoina ETF:inä, koska suomalaiset yksityissijoittajat eivät voi vähentää CFD-kaupan mahdollisia tappioita verotuksessa. Alussa valuutanvaihtokustannukset hieman epäilyttivät, mutta tutustuessani Sijoittaja.fi:n tekemään tarkkaan kustannusvertailuun ja käytännössä lähes nollakuluihin n. 10 000 € osakeostoista eToron kautta, ne hälvenivät. Koko eToro-palvelu on käännetty suomen kielelle, mutta jotkut termit piti tarkentaa käännöksestä, jotta ne olisi helpompi ymmärtää. Käytän eToro-palvelua pääosin puhelimen ja iPadin kautta, ja molemmat toimivat mielestäni ihan hyvin. Uusimmat eToro:n minimisijoitukset ostoille ovat myös houkuttelevampia kuin silloin aloittaessani. Älysalkkujen veroraportointi on vielä vähän työlästä ja siitä tulee vähän lisätyötä vs rahastot/osakkeet kotimaisesta pankista.” Jarkko, rekisteröitynyt eToroon Sijottaja.fi:n kautta 2019 ”Käytän eToro-palvelua pääosin puhelimen ja iPadin kautta, ja molemmat toimivat mielestäni ihan hyvin.”etoron asiakas vuodesta 2019 ”eToron avulla säästän kaupankäyntikuluissa noin 500 euroa vuodessa” ”eToro ei ole helpoin alusta käyttää aloittelijalle, johtuen muun muassa veroraportoinnista. eToro on kuitenkin kokemukseni mukaan paras välittäjä, koska kaupankäynti on edullista. eTorossa tosin pitää olla tarkkana, sillä kauppaa tulee käytyä helposti liikaa ja CFD-tuotteiden ostaminen on tehty mielestäni vähän liian helpoksi. Täytyy siis tietää mitä tekee. Suurin osa salkustani on kansainvälisissä osakkeissa, ja olen keskittänyt ne eToroon. Suomalaiset osakkeet pidän edelleen osakesäästötililä. eToron suomenkielen käännökset ovat parantuneet vuosien saatossa ja valikoima parantunut. Olen myös ostanut muutamia ETFiä eToron kautta, mutta suurin osa taitaa olla edelleen CFD-pohjaisia. Teen noin 50 osto- ja myyntitoimeksiantoa vuodessa ja olen laskenut, että eToron käyttö säästää noin 500 euroa minulle vuodessa.” Aleksi, rekisteröitynyt eToroon Sijottaja.fi:n kautta 2021 ”eToro on käytössäni kansainvälisten sijoittamiseen. Suomalaiset osakkeet pidän osakesäästötilillä.”etoron asiakas vuodesta 2021 Rekisteröidy eToroon* eToro on useita eri omaisuuseriä tukeva alusta, jonka kautta voit sijoittaa osakkeisiin ja kryptovaluuttoihin sekä käydä kauppaa hinnanerosopimuksilla. Hinnanerosopimukset (CFD) ovat monimutkaisia sijoitusvälineitä, joihin liittyy suuri pääoman nopean menetyksen riski velkavivun käytöstä johtuen. 51 % yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen. Sinun on syytä harkita, ymmärrätkö hinnanerosopimusten toimintaperiaatteen ja onko sinulla varaa asettaa pääomasi alttiiksi huomattavalle riskille. Tämä informaatio on tarkoitettu vain tiedon ja koulutuksen tarkoituksiin eikä sitä tulisi pitää sijoitusneuvontana tai sijoitussuosituksena. Aiempi kehitys ei ole tae tulevista tuotoista. Copy Trading ei ole sijoitusneuvontaa. Sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa. Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees Usein kysytyt kysymykset ja tärkeimmät eToro-linkit Yleistä eTorosta Mikä on eToro? eToro on perustettu vuonna 2007 ja se on maailman johtava sosiaalisen kaupankäynnin alusta, joka tarjoaa laajan valikoiman työkaluja pääomamarkkinoille sijoittamiseen. eToron sijoitusalustalla sijoittajat voivat sijoittaa eri omaisuusluokkiin, kuten osakkeisiin erittäin alhaisilla kuluilla. Esimerkiksi osakekaupoista eToro ottaa vain dollarin tai kahden dollarin palkkion. eToro on englanninkielinen alusta, mutta se on saatavilla yhteensä 20 eri kielelle ja yksi näistä on Suomi. Lue lisää Sijoittaja.fi:n eToro-artikkeleista. Onko eToro luotettava? Netissä useat ovat pohtineet onko eToro huijaus ja voiko eToroon luottaa. eToro on täysin luotettava sijoitusalusta, jossa sijoittajien rahat on myös turvattu tiettyyn rajaan asti, mikäli yhtiö ajautuisi maksukyvyttömäksi eToro EU:n regulaation ja lainsäädännön piirissä. Tästä linkistä* löydät vielä eToron kattavat ohjeet huijausten välttämiseksi palvelussa ja lisätietoa muun muassa tietoturvasta. eToro on myös vakuuttanut kaikki asiakkaat*, joka kattaa asiakkaiden varat miljoonaan euroon asti, jos yhtiö ajautuisi joskus maksukyvyttömäksi. Tilin avaaminen ja osakkeiden ostaminen eTorossa Miten avaan tilin eToroon? Artikkelissa Näin avaat tilin eToroon annamme yksityiskohtaiset käytännön ohjeet tilin avaamiseksi eToroon*. Näillä ohjeilla tilin avaaminen on helppoa. Huomaathan, että saat Sijoittaja.fi:n neuvottelemat edut käyttöön vain, kun rekisteröidyt eToroon siirtymällä Sijoittaja.fin sivuilla olevan eToro linkin kautta. Voit rekisteröityä tästä* tai mistä tahansa muualta sivultamme klikkaamalla ”Rekisteröidy eToroon!”-linkkiä. Mitkä ovat osakkeita ja mitkä CFD:eitä eTorossa? eTorossa* voi ostaa aitoja osakkeita tai synteettisiä hinnanerosopimuksia eli CFD:eita (Contract For Difference). CFD:t mahdollistavat lyhyeksimyynnin sekä ostojen (tai myyntien) vivuttamisen. Mikäli olet käymässä kauppaa hinnanerosopimuksella, kaupankäynti-ikkunassa ostosumman alapuolella lukee teksti ”CFD TRADE”. Mikäli kyseessä on fyysinen osake, siinä lukee ”You are buying the underlying asset”. Lähtökohtaisesti emme suosittele suomalaiselle yksityissijoittajalle kaupankäyntiä hinnanerosopimuksilla, sillä yksityissijoittaja ei voi vähentää tappioita verotuksessa. CFD-kaupankäynnistä koituu sijoittajalle myös suuremmat kulut. Lue lisää artikkelista Mitkä ovat aitoja osakkeita ja mitkä CFD:eita eTorossa? Miten löydän Sijoittaja.fi:n salkut eTorosta? Salkut löytyvät eTorossa kirjoittamalla hakukenttään salkun nimen: II-Disruptive (Disruptiiviset teknologiaosakkeet), II-Quality (Globaalit matalariskiset laatuosakkeet) tai II-ETF-Portfolio (Laajasti hajautettu ETF-salkku). Salkkujen sisältöä voi tarkastella myös rekisteröitymättä eToroon. Sijoittaja.fi on toteuttanut eToroon kolme kansainvälistä sijoitussalkkua, joiden osake- ja ETF-valinnoissa on hyödynnetty kvantitatiivista analyysia ja omaa sijoitusnäkemystämme. Laatusalkku, sijoittaaa globaaleihin matalariskisiin laatuosakkeisiin (II-Quality*). Disruptiiviset teknologiaosakkeet -salkku (II-Disruptive*) sijoittaa parhaisiin teknologiaosakkeisiin maailmalta. Laajasti hajauttava ETF-salkku* (nimi eTorossa II-ETF-Portfolio*) Copy Trading ei ole sijoitusneuvontaa. Sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa.Aiempi kehitys ei ole tae tulevista tuotoista. Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees51 % yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen. Sinun on syytä harkita, ymmärrätkö hinnanerosopimusten toimintaperiaatteen ja onko sinulla varaa asettaa pääomasi alttiiksi huomattavalle riskille. Voiko eToroon avata osakesäästötilin? eToroon ei voi avata osakesäästötiliä. eToroon avataan yksi dollarimääräinen tili, josta kaikki kaupankäynti tehdään. eToron kustannukset ja verotus Millaiset ovat eToron kustannukset? eToro on todella kustannustehokas osakevälittäjä, koska kansainvälisiä osakkeita voi ostaa alkaen dollarilla. Ylempänä tämän artikkelin taulukkoon on kerätty yhteenveto eToron kuluista. Sijoittaja.fi on neuvotellut käyttäjilleen edut, jotka näkyvät taulukossa. Sijoittaja.fi:n käyttäjille eToron kulut ovat muita käyttäjiä alhaisemmat. Ne saa käyttöön, kun rekisteröityy tämän artikkelin ”Rekisteröidy eToroon!”-linkin kautta. Miten verotus toimii eTorossa? eToro ei lähetä automaattisesti tietoa tehdyistä kaupoista Suomen verottajalle. Saat tiedot voitoista ja tappioista eToron tilinpäätössivulta (Account Statement), joka löytyy oman profiilisi kautta. Osingoista on peritty lähdevero. Lue lisää verotuksesta ja lataa Excel verotusta varten. Etko löytänyt vastausta kysymykseesi? Olemme keränneet artikkeliin Usein kysytyt kysymykset eTorosta sijoittajien useimmin esittämiä kysymyksiä ja niihin vastauksia. Rekisteröidy eToroon* eToro on useita eri omaisuuseriä tukeva alusta, jonka kautta voit sijoittaa osakkeisiin ja kryptovaluuttoihin sekä käydä kauppaa hinnanerosopimuksilla. Hinnanerosopimukset (CFD) ovat monimutkaisia sijoitusvälineitä, joihin liittyy suuri pääoman nopean menetyksen riski velkavivun käytöstä johtuen. 51 % yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen. Sinun on syytä harkita, ymmärrätkö hinnanerosopimusten toimintaperiaatteen ja onko sinulla varaa asettaa pääomasi alttiiksi huomattavalle riskille. Tämä informaatio on tarkoitettu vain tiedon ja koulutuksen tarkoituksiin eikä sitä tulisi pitää sijoitusneuvontana tai sijoitussuosituksena. Aiempi kehitys ei ole tae tulevista tuotoista. Copy Trading ei ole sijoitusneuvontaa. Sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa. Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees Tilaa tästä eToroon ja kansainväliseen sijoittamiseen liittyvät blogit ja artikkelit! Kiinnostuitko eTorosta? Haluatko kuulla lisää kokemuksia eTorosta? Haluatko sijoitusideoita kansainvälisistä osakkeista? Haluatko kuulla Sijoittaja.fi:n kansainvälisten salkkujen kehityksestä? Tilaa alla olevan lomakkeen kautta aiheeseen liittyvä sisältö sähköpostiisi heti ilmestyttyä. (*) Affiliate-linkki. Linkin kautta siirtyminen sivustolle ei aiheuta kuluja käyttäjälle. Tehdyistä tilauksista sivusto voi saada rahallisen korvauksen. eToro etoro kokemuksia kansainvälinen sijoittaminen sijoittaminen sosiaalinen sijoittaminen
Löydä menestyneimmät ja suosituimmat sijoittajat eTorosta löytyvät sijoituskohteet Suomalaiset sijoittajat luottavat teknologiaan ja kryptovaluuttoihin – tässä ostetuimmat osakkeet eTorossa Warren Buffettin käteispaino on nyt yhtä suuri kuin Suomen BKT
Suomalaiset sijoittajat luottavat teknologiaan ja kryptovaluuttoihin – tässä ostetuimmat osakkeet eTorossa