Mallisalkut jatkoivat ylämäessä – Elokuu suosi jenkkiosakkeita

Suomi Fundamentti noussut yli 100 % koronakriisin jälkeen

Suomi Fundamentti on noussut koronakriisin pohjilta jo huimat 136,7 %, ja suunta on yhä ylöspäin. Elokuussa Suomi Fundamentti tuotti 0,6 %, ja OMX Helsinki Cap -vertailuindeksi tuotti 0,8 %. Vuoden alusta mallisalkku on tuottanut 34,0 % ja vertailuindeksi 27,5 %. Suomi Fundamentti tuotti myös vuonna 2020 peräti 25,6 % ja OMX Helsinki Cap -indeksi 15,7 %. Suomi Fundamentin riski on yleisindeksiä jonkin verran korkeampi.

Tällä hetkellä Suomi Fundamentin kolme suurinta osaketta ovat: Citycon, SSAB ja Metsä Board. Salkussa on kaikkiaan 25 osaketta, ja salkun koko sisällön näkee Mallisalkut-sivulta. Salkun osakkeet löytyvät myös Osaketyökalun ”Sijoitusideoita” välilehdeltä.

Pitkässä juoksussa Suomi Fundamentti on pystynyt vakuuttavaan tuottoon, mutta riski on ETF-salkkuja korkeampi. Suomalaisista osakkeista pitävälle Mallisalkut-osiosta löytyy myös Suomi Laatuosake, joka on selvästi Suomi Fundamenttia matalariskisempi.

Suomi Laatuosake -salkku panostaa kotimaisiin laatuyhtiöihin

Suomi Laatuosake on oikealla rahalla perustettu suomalaisiin laatuosakkeisiin sijoittava salkku. Salkkua voi seurata livenä myös Sharevillessa. Elokuussa Laatusalkku tuotti -1,3 %, kun vertailuindeksi tuotti +0,8 %. Lue Suomi Laatuosake -salkunhoitajan viimeisin salkkukatsaus.

ETF-mallisalkku Passiivinen Kulupihtari – Kulutietoisen sijoittajan vaihtoehto

Passiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme tuotti elokuussa +1,5 % ja lähinnä vastaavat vertailurahastot +1,4 %. Elokuussa parhaiten tuottivat mallisalkusta löytyvät yhdysvaltalaiset osakkeet. S&P 500 -indeksin mukaisesti sijoittava ETF nousi elokuussa +3,7 %. Heikoiten pärjäsi matalariskisiin yrityslainoihin sijoittava ETF, jonka elokuun tuotto oli miinusmerkkinen -0,2 %.

Vuoden alusta Passiivinen Kulupihtari on tuottanut +10,9 %, kun vertailurahastot ovat tuottaneet +12,4 %. Vuonna 2020 Passiivinen Kulupihtari tuotti +4,8 % ja vertailurahastot +5,9 %. Vuonna 2019 Passiivinen kulupihtari tuotti erinomaiset 19,1 %, tuolloin vertailurahastot tuottivat 16,3 %. Kulupihtarissa 50 % varoista on sijoitettuna osakkeisiin ja 50 % korkoihin. Mallisalkun volatiliteetti on ollut noin puolet OMX Helsinki Cap -indeksin volatiliteetista.

Pitkässä juoksussa mallisalkkumme on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkkumme eduksi yli 40 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,2 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %.

Strategiamestari – laajasti hajauttava strategia-ETF-mallisalkku

Laajasti eri omaisuusluokkiin hajauttava Strategiamestari-mallisalkku tuotti elokuussa +2,0 %, kun vertailuindeksi nousi +1,7 %. Elokuussa parhaiten tuotti teknologiaosakkeisiin painottuva Nasdaq 100, johon sijoittava ETF nousi 4,9 %. Matalariskiset vakuudelliset yrityslainat tuottivat suurimman pettymyksen: vakuudellisiin yrityslainoihin sijoittavien ETF:ien tuotto oli elokuussa onneton -0,2 %.

Vuoden alusta Strategiamestari on tuottanut 14,8 % ja vertailuindeksi 12,1 %. Vuonna 2020 Strategiamestari tuotti +10,3 % ja vertailuindeksi +6,2 %

Katso mallisalkkujen sisältö!

Mallisalkut-osiossa tarjolla on laajasti hajauttavia ETF-salkkuja sekä kaksi kotimaisiin osakkeisiin sijoittavaa osakesalkkua. Korkeamman riskin tuottohakuinen Suomi Fundamentti ja matalariskisempi Suomi Laatuosake. Katso kaikki mallisalkut kätevästi yhdeltä sivulta.

Fellow Finance -salkku

Nykyiseen markkinatilanteeseen sopivat erinomaisesti vaihtoehtoiset sijoituskohteet. Tällainen on vertaislainoihin sijoittava Fellow Finance -salkkumme.

Fellow Finance -salkku on oikealla rahalla (30 000 euroa) perustamamme vertaislainoihin sijoittava salkku, joka on tuottanut noin 7,1 % vuotuistettuna tuottona. Salkun kehitystä voi seurata täältä. Fellow Finance -salkku on tuottanut tasaista tuloa ja sopii tähän markkinatilanteeseen erinomaisesti tuottavana ja riskiä hajauttavana vaihtoehtona.

EstateGuru-salkku

Kiinteistövakuudellisten yrityslainojen mallisalkku on toteutettu oikealla rahalla (10 000 euroa) EstateGuru-palvelussa. Ensimmäiset sijoitukset salkkuun on tehty vuonna 2019 lokakuun loppupuolella.

EstateGuru-lainoissa on aina vakuutena kiinteistö, joka antaa sijoitukselle turvaa yksittäisten yritysten maksuhäiriötilanteissa ja laskumarkkinoilla. EstateGuru-salkun keskikorko on tällä hetkellä noin 10,4 %, eikä salkussa tai EstateGuru-palvelun historiassa ole toistaiseksi toteutunut luottotappioita.

Vaihtoehtoiset sijoitussalkut

Nykyisessä äärimatalan koron markkinaympäristössä suosimme vaihtoehtoisia korkotuoton lähteitä listatun korkomarkkinan sijaan. Tätä varten seurannassamme on Sijoittaja Corporate Financen yrityslainasalkku, vertaislainoihin sijoittava Fellow Finance -salkku ja kiinteistövakuudellisiin yrityslainoihin sijoittava EstateGuru -salkku.

SijoittajaPRO Corporate Finance -yrityslainasalkku 1.1.2017 – 31.3.2021

SijoittajaPRO Corporate Financen sijoittajat olivat maaliskuun loppuun mennessä sijoittaneet 57 rahoituskierrokselle. Alla olevassa taulukossa on salkun tilanne oletuksella, että jokaiseen kierrokseen olisi osallistunut 10 000 euron sijoituksella. Jokainen sijoittaja määrittää itse oman sijoitettavan summan, joka voi olla esimerkin summaa pienempi tai suurempi.

Sijoittajan tuotto muodostuu yrityslainojen korkotuotoista. Lainasalkun keskikorko on tällä hetkellä 8,8 %.

Haluatko lisätietoa yrityslainakohteista?