Mallisalkkujen marraskuu – teknologia nousi, mutta Eurooppa jarrutti

Suomi Fundamentti noussut yli 100 % koronakriisin jälkeen

Suomi Fundamentti on noussut koronakriisin pohjilta jo yli 100 %, mutta pakitti marraskuussa. Suomi Fundamentti notkahti -2,6 %, kun OMX Helsinki Cap -vertailuindeksi laski -1,9 %. Vuoden alusta mallisalkku on tuottanut +27,0 % ja vertailuindeksi +19,8 %. Suomi Fundamentti tuotti vuonna 2020 peräti +25,6 % ja OMX Helsinki Cap -indeksi +15,7 %. Suomi Fundamentin riski on yleisindeksiä jonkin verran korkeampi.

Tällä hetkellä Suomi Fundamentin kolme suurinta osaketta ovat: SSAB, Outokumpu ja Citycon. Lue salkkukatsaus tästä!

Pitkässä juoksussa Suomi Fundamentti on pystynyt vakuuttavaan tuottoon, mutta riski on ETF-salkkuja korkeampi. Suomalaisista osakkeista pitävälle Mallisalkut-osiosta löytyy myös Suomi Laatuosake, joka on selvästi Suomi Fundamenttia matalariskisempi.

Suomi Laatuosake -salkku panostaa kotimaisiin laatuyhtiöihin

Suomi Laatuosake on oikealla rahalla perustettu suomalaisiin laatuosakkeisiin sijoittava salkku. Salkkua voi seurata livenä myös Sharevillessa. Marraskuussa Laatusalkku tuotti +1,5 %. Lue Suomi Laatuosake -salkunhoitajan viimeisin salkkukatsaus.

ETF-mallisalkku Passiivinen Kulupihtari – kulutietoisen sijoittajan vaihtoehto

Passiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme tuotti marraskuussa +0,5 % ja lähinnä vastaavat vertailurahastot laskivat 0,1 %. Marraskuussa parhaiten tuottivat mallisalkusta löytyvät valtioiden velkakirjat sekä yhdysvaltalaiset osakkeet. Kehittyvien maiden valtioiden liikkeeseen laskemista lainoista koostuvan indeksin kehitystä seuraava ETF nousi marraskuussa +3,1 %. Heikoiten pärjäsi Euroopan osakkeisiin sijoittava ETF, jonka marraskuun tuotto oli -2,5 % pakkasella.

Vuoden alusta Passiivinen Kulupihtari on tuottanut +12,0 %, kun vertailurahastot ovat tuottaneet +11,8 %. Vuonna 2020 Passiivinen Kulupihtari tuotti +4,8 % ja vertailurahastot +5,9 %. Kulupihtarissa 50 % varoista on sijoitettuna osakkeisiin ja 50 % korkoihin. Mallisalkun volatiliteetti on ollut noin puolet OMX Helsinki Cap -indeksin volatiliteetista.

Pitkässä juoksussa mallisalkkumme on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkkumme eduksi yli 50 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,2 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %.

Strategiamestari – laajasti hajauttava strategia-ETF-mallisalkku

Laajasti eri omaisuusluokkiin hajauttava Strategiamestari-mallisalkun tuotto oli marraskuussa +0,0 %, kun taas vertailuindeksi nousi +0,5 %. Marraskuussa parhaiten tuotti Amundin Nasdaq 100 -indeksiä tarkasti seuraava ETF, joka nousi 5,0 %. Likelle pääsi myös teknologiapainotteisiin automaatio- ja robotiikkayhtiöihin sijoittava ETF 3,4 % tuotolla. Kulutushyödykkeiden hintojen kehitystä kuvaavaa indeksiä seuraava ETF oli marraskuun suurin pettymys: Bloomberg Commodity Index ETF:n tuotto oli marraskuussa surkea -4,6 %. Melkein yhtä huonosti pärjäsi lokakuussa Strategiamestari -mallisalkun parhaiten tuottanut L&G:n kyberturvallisuusosakkeisiin sijoittava ETF, joka laski -4,3 %.

Vuoden alusta Strategiamestari on tuottanut 16,1 % ja vertailuindeksi 14,0 %. Vuonna 2020 Strategiamestari tuotti +10,3 % ja vertailuindeksi +6,2 %

Katso mallisalkkujen sisältö!

Mallisalkut-osiossa tarjolla on laajasti hajauttavia ETF-salkkuja sekä kaksi kotimaisiin osakkeisiin sijoittavaa osakesalkkua. Korkeamman riskin tuottohakuinen Suomi Fundamentti ja matalariskisempi Suomi Laatuosake. Katso kaikki mallisalkut kätevästi yhdeltä sivulta.

Vaihtoehtoiset sijoitussalkut

Nykyisessä äärimatalan koron markkinaympäristössä suosimme vaihtoehtoisia korkotuoton lähteitä listatun korkomarkkinan sijaan. Tätä varten seurannassamme on Sijoittaja Corporate Financen yrityslainasalkku, vertaislainoihin sijoittava Fellow Finance -salkku ja kiinteistövakuudellisiin yrityslainoihin sijoittava EstateGuru -salkku.

SijoittajaPRO Corporate Finance -yrityslainasalkku 1.1.2017 – 30.9.2021

SijoittajaPRO Corporate Financen sijoittajat olivat maaliskuun loppuun mennessä sijoittaneet 68 rahoituskierrokselle. Alla olevassa taulukossa on salkun tilanne oletuksella, että jokaiseen kierrokseen olisi osallistunut 10 000 euron sijoituksella. Jokainen sijoittaja määrittää itse oman sijoitettavan summan, joka voi olla esimerkin summaa pienempi tai suurempi.

Sijoittajan tuotto muodostuu yrityslainojen korkotuotoista. Lainasalkun keskikorko on tällä hetkellä 10,0 %.

Haluatko lisätietoa yrityslainakohteista?

Fellow Finance -salkku

Nykyiseen markkinatilanteeseen sopivat erinomaisesti vaihtoehtoiset sijoituskohteet. Tällainen on vertaislainoihin sijoittava Fellow Finance –salkkumme.

Fellow Finance -salkku on oikealla rahalla (30 000 euroa) perustamamme vertaislainoihin sijoittava salkku, joka on tuottanut noin 7,0 % vuotuistettuna tuottona. Salkun kehitystä voi seurata täältä. Fellow Finance -salkku on tuottanut tasaista tuloa ja sopii tähän markkinatilanteeseen erinomaisesti tuottavana ja riskiä hajauttavana vaihtoehtona.

EstateGuru-salkku

Kiinteistövakuudellisten yrityslainojen mallisalkku on toteutettu oikealla rahalla (10 000 euroa) EstateGuru-palvelussa. Ensimmäiset sijoitukset salkkuun on tehty vuonna 2019 lokakuun loppupuolella.

EstateGuru-lainoissa on aina vakuutena kiinteistö, joka antaa sijoitukselle turvaa yksittäisten yritysten maksuhäiriötilanteissa ja laskumarkkinoilla. EstateGuru-salkun keskikorko on tällä hetkellä noin 10,3 %, eikä salkussa tai EstateGuru-palvelun historiassa ole toistaiseksi toteutunut luottotappioita.