Mallisalkkujen kesäkuu – kovaa laskua pörssissä Kesäkuussa pörssissä on nähty kovaa pudotusta, mikä näkyy myös mallisalkkujen tuotoissa. Katso miten eri mallisalkut pärjäsivät haastavassa markkinassa. Sijoittaja.fi 1.7.2022 EstateGuru ETF ETF-mallisalkku Fellow Finance mallisalkut osakkeet Passiivinen Kulupihtari Shareville SijoittajaPRO Corporate Finance sijoitusideat Strategiamestari-mallisalkku Suomi Fundamentti-mallisalkku Suomi Laatuosake yrityslainat Kesäkuussa pörssissä on nähty kovaa pudotusta, mikä näkyy myös mallisalkkujen tuotoissa. Katso miten eri mallisalkut pärjäsivät haastavassa markkinassa. Suomi Fundamentilla haastava kesäkuu Kesäkuussa Suomi Fundamentti tuotti -11,4 % vertailuindeksi OMX Helsinki Cap:n tuottaessa -7,3 %. Vuoden 2022 alusta salkku on tuottanut -19,9 % ja vertailuindeksi -17,7 %. Suomi Fundamentin riski on yleisindeksiä jonkin verran korkeampi. Tällä hetkellä Suomi Fundamentin kolme suurinta osaketta ovat: SSAB, Outokumpu ja Citycon. Salkussa on kaikkiaan 25 osaketta, ja salkun koko sisällön näkee Mallisalkut-sivulta. Salkun osakkeet löytyvät myös Osaketyökalun ”Sijoitusideoita” välilehdeltä. Pitkässä juoksussa Suomi Fundamentti on pystynyt vakuuttavaan tuottoon, mutta riski on ETF-salkkuja korkeampi. Suomalaisista osakkeista pitävälle Mallisalkut-osiosta löytyy myös Suomi Laatuosake, joka on tyypillisesti Suomi Fundamenttia matalariskisempi. Suomi Laatuosake -salkku panostaa kotimaisiin laatuyhtiöihin Suomi Laatuosake on oikealla rahalla perustettu suomalaisiin laatuosakkeisiin sijoittava salkku. Salkkua voi seurata livenä myös Sharevillessa. Kesäkuussa Laatusalkku tuotti -9,9 % vertailuindeksin tuottaessa 7,5 %. Lue Suomi Laatuosake -salkunhoitajan viimeisin salkkukatsaus. ETF-mallisalkku Passiivinen Kulupihtari – Kulutietoisen sijoittajan vaihtoehto Passiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme tuotti kesäkuussa -4,5 % ja lähinnä vastaavat vertailurahastot saman -4,5 %. Kesäkuun aikana parhaiten tuotti mallisalkusta kehittyneiden valtioiden valtiolainoihin sijoittava ETF ja kehittyneiden valtioiden yrityslainoihin sijoittava ETF. Heikoiten pärjäsi Eurooppalaiseen Stoxx Europa 600 -indeksiin sijoittava ETF, tuottaen -8,2 %. Vuoden 2022 aikana Passiivinen kulupihtari on tuottanut -12,3 % ja lähinnä vastaavat vertailurahastot -13,5 %. Kulupihtarissa 50 % varoista on sijoitettuna osakkeisiin ja 50 % korkoihin. Mallisalkun volatiliteetti on ollut noin puolet OMX Helsinki Cap -indeksin volatiliteetista. Pitkässä juoksussa mallisalkkumme on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkkumme eduksi lähes 50 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,2 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %. Strategiamestari – laajasti hajauttava strategia-ETF-mallisalkku Laajasti eri omaisuusluokkiin hajauttava Strategiamestari-mallisalkku tuotti kesäkuussa -4,9 %, kun vertailuindeksi tuotti -5,3 %. Kesäkuussa parhaiten tuotti fyysiseen kultaan sijoittava ETF, tuottaen +1,2 %, ja kehittyvän Aasian korkean luottoluokituksen valtiolainoihin sijoittava ETF, tuottaen -0,7 %. Kesäkuussa eniten pakkasella olivat raaka-aineisiin sijoittava ETF, tuottaen -8,6 % ja arvostrategian globaaleihin osakkeisiin sijoittava ETF, tuottaen -7,7 %. Huom! Päivitimme Strategiamestarin kesäkuun lopulla vastaamaan muuttunutta markkinatilannetta. Katso muutokset tästä artikkelista. Katso mallisalkkujen sisältö! Mallisalkut-osiossa tarjolla on laajasti hajauttavia ETF-salkkuja sekä kaksi kotimaisiin osakkeisiin sijoittavaa osakesalkkua. Korkeamman riskin tuottohakuinen Suomi Fundamentti ja matalariskisempi Suomi Laatuosake. Katso kaikki mallisalkut kätevästi yhdeltä sivulta. Vaihtoehtoiset sijoitussalkut Nykyisessä äärimatalan koron markkinaympäristössä suosimme vaihtoehtoisia korkotuoton lähteitä listatun korkomarkkinan sijaan. Tätä varten seurannassamme on Sijoittaja Corporate Financen yrityslainasalkku ja kiinteistövakuudellisiin yrityslainoihin sijoittava Estateguru -salkku. Estateguru-salkku Kiinteistövakuudellisten yrityslainojen mallisalkku on toteutettu oikealla rahalla (10 000 euroa) Estateguru-palvelussa. Ensimmäiset sijoitukset salkkuun on tehty vuonna 2019 lokakuun loppupuolella. Estateguru-lainoissa on aina vakuutena kiinteistö, joka antaa sijoitukselle turvaa yksittäisten yritysten maksuhäiriötilanteissa ja laskumarkkinoilla. Estateguru-salkun keskikorko on tällä hetkellä noin 9,9 %, eikä salkussa tai Estateguru-palvelun historiassa ole toistaiseksi toteutunut luottotappioita. SijoittajaPRO Corporate Finance -yrityslainasalkku 1.1.2017 – 31.3.2022 SijoittajaPRO Corporate Financen sijoittajat olivat maaliskuun loppuun mennessä sijoittaneet 81 rahoituskierrokselle. Alla olevassa taulukossa on salkun tilanne oletuksella, että jokaiseen kierrokseen olisi osallistunut 10 000 euron sijoituksella. Jokainen sijoittaja määrittää itse oman sijoitettavan summan, joka voi olla esimerkin summaa pienempi tai suurempi. Sijoittajan tuotto muodostuu yrityslainojen korkotuotoista. Lainasalkun keskikorko on tällä hetkellä noin 9,8 %. Haluatko lisätietoa yrityslainakohteista? EstateGuru ETF ETF-mallisalkku Fellow Finance mallisalkut osakkeet Passiivinen Kulupihtari Shareville SijoittajaPRO Corporate Finance sijoitusideat Strategiamestari-mallisalkku Suomi Fundamentti-mallisalkku Suomi Laatuosake yrityslainat
Suomi Fundamentilla haastava kesäkuu Kesäkuussa Suomi Fundamentti tuotti -11,4 % vertailuindeksi OMX Helsinki Cap:n tuottaessa -7,3 %. Vuoden 2022 alusta salkku on tuottanut -19,9 % ja vertailuindeksi -17,7 %. Suomi Fundamentin riski on yleisindeksiä jonkin verran korkeampi. Tällä hetkellä Suomi Fundamentin kolme suurinta osaketta ovat: SSAB, Outokumpu ja Citycon. Salkussa on kaikkiaan 25 osaketta, ja salkun koko sisällön näkee Mallisalkut-sivulta. Salkun osakkeet löytyvät myös Osaketyökalun ”Sijoitusideoita” välilehdeltä. Pitkässä juoksussa Suomi Fundamentti on pystynyt vakuuttavaan tuottoon, mutta riski on ETF-salkkuja korkeampi. Suomalaisista osakkeista pitävälle Mallisalkut-osiosta löytyy myös Suomi Laatuosake, joka on tyypillisesti Suomi Fundamenttia matalariskisempi. Suomi Laatuosake -salkku panostaa kotimaisiin laatuyhtiöihin Suomi Laatuosake on oikealla rahalla perustettu suomalaisiin laatuosakkeisiin sijoittava salkku. Salkkua voi seurata livenä myös Sharevillessa. Kesäkuussa Laatusalkku tuotti -9,9 % vertailuindeksin tuottaessa 7,5 %. Lue Suomi Laatuosake -salkunhoitajan viimeisin salkkukatsaus. ETF-mallisalkku Passiivinen Kulupihtari – Kulutietoisen sijoittajan vaihtoehto Passiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme tuotti kesäkuussa -4,5 % ja lähinnä vastaavat vertailurahastot saman -4,5 %. Kesäkuun aikana parhaiten tuotti mallisalkusta kehittyneiden valtioiden valtiolainoihin sijoittava ETF ja kehittyneiden valtioiden yrityslainoihin sijoittava ETF. Heikoiten pärjäsi Eurooppalaiseen Stoxx Europa 600 -indeksiin sijoittava ETF, tuottaen -8,2 %. Vuoden 2022 aikana Passiivinen kulupihtari on tuottanut -12,3 % ja lähinnä vastaavat vertailurahastot -13,5 %. Kulupihtarissa 50 % varoista on sijoitettuna osakkeisiin ja 50 % korkoihin. Mallisalkun volatiliteetti on ollut noin puolet OMX Helsinki Cap -indeksin volatiliteetista. Pitkässä juoksussa mallisalkkumme on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkkumme eduksi lähes 50 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,2 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %. Strategiamestari – laajasti hajauttava strategia-ETF-mallisalkku Laajasti eri omaisuusluokkiin hajauttava Strategiamestari-mallisalkku tuotti kesäkuussa -4,9 %, kun vertailuindeksi tuotti -5,3 %. Kesäkuussa parhaiten tuotti fyysiseen kultaan sijoittava ETF, tuottaen +1,2 %, ja kehittyvän Aasian korkean luottoluokituksen valtiolainoihin sijoittava ETF, tuottaen -0,7 %. Kesäkuussa eniten pakkasella olivat raaka-aineisiin sijoittava ETF, tuottaen -8,6 % ja arvostrategian globaaleihin osakkeisiin sijoittava ETF, tuottaen -7,7 %. Huom! Päivitimme Strategiamestarin kesäkuun lopulla vastaamaan muuttunutta markkinatilannetta. Katso muutokset tästä artikkelista. Katso mallisalkkujen sisältö! Mallisalkut-osiossa tarjolla on laajasti hajauttavia ETF-salkkuja sekä kaksi kotimaisiin osakkeisiin sijoittavaa osakesalkkua. Korkeamman riskin tuottohakuinen Suomi Fundamentti ja matalariskisempi Suomi Laatuosake. Katso kaikki mallisalkut kätevästi yhdeltä sivulta. Vaihtoehtoiset sijoitussalkut Nykyisessä äärimatalan koron markkinaympäristössä suosimme vaihtoehtoisia korkotuoton lähteitä listatun korkomarkkinan sijaan. Tätä varten seurannassamme on Sijoittaja Corporate Financen yrityslainasalkku ja kiinteistövakuudellisiin yrityslainoihin sijoittava Estateguru -salkku. Estateguru-salkku Kiinteistövakuudellisten yrityslainojen mallisalkku on toteutettu oikealla rahalla (10 000 euroa) Estateguru-palvelussa. Ensimmäiset sijoitukset salkkuun on tehty vuonna 2019 lokakuun loppupuolella. Estateguru-lainoissa on aina vakuutena kiinteistö, joka antaa sijoitukselle turvaa yksittäisten yritysten maksuhäiriötilanteissa ja laskumarkkinoilla. Estateguru-salkun keskikorko on tällä hetkellä noin 9,9 %, eikä salkussa tai Estateguru-palvelun historiassa ole toistaiseksi toteutunut luottotappioita. SijoittajaPRO Corporate Finance -yrityslainasalkku 1.1.2017 – 31.3.2022 SijoittajaPRO Corporate Financen sijoittajat olivat maaliskuun loppuun mennessä sijoittaneet 81 rahoituskierrokselle. Alla olevassa taulukossa on salkun tilanne oletuksella, että jokaiseen kierrokseen olisi osallistunut 10 000 euron sijoituksella. Jokainen sijoittaja määrittää itse oman sijoitettavan summan, joka voi olla esimerkin summaa pienempi tai suurempi. Sijoittajan tuotto muodostuu yrityslainojen korkotuotoista. Lainasalkun keskikorko on tällä hetkellä noin 9,8 %. Haluatko lisätietoa yrityslainakohteista? EstateGuru ETF ETF-mallisalkku Fellow Finance mallisalkut osakkeet Passiivinen Kulupihtari Shareville SijoittajaPRO Corporate Finance sijoitusideat Strategiamestari-mallisalkku Suomi Fundamentti-mallisalkku Suomi Laatuosake yrityslainat