Kullasta turvaa? Analyysissa iSharesin kullantuottajien ETF

Markkinat ovat olleet erittäin turbulentit viime vuosina ja vuoden alusta kurssit ovat tulleet rytisten alas. Inflaation jyllätessä ennätyslukemissa monet ovat hakeneet turvaa kullasta, joka on maailman vanhimpia sijoituskohteita.

Fyysisen kullan ostaminen on kallista siitä aiheutuvien kulujen vuoksi, joten erilaiset sijoitusinstrumentit ovat nousseet suosituiksi vaihtoehdoiksi. Kullantuottajiin ja suoraan fyysiseen kultaan sijoittaminen ei toki ole täysin sama asia, vaikka korrelaatio on usein vahva kullanhinnan ja kaivosyhtiöiden kurssien välillä.

Kulta on myös erinomainen arvonsäilyttäjä markkinoiden tullessa alas. iShares Gold Producers ETF löytyy myös Sijoittaja.fi:n ETF-työkalusta.

Tuotto- vai kasvuosuus

ETF:issä ja rahastoissa on saatavana usein kahta eri osuutta, tuottoa ja kasvua. Tuotto-osuus -ETF:t maksavat yhtiöiden osingot ulos, ja kasvuosuudet puolestaan sijoittavat osingon uudestaan ostamalla yhtiöiden osakkeita. Verotuksellisesti kasvuosuus on tehokkaampi, sillä veroa ei makseta välissä.

iShares Gold Producers UCITS ETF on kasvuosuus-ETF eli osinko uudelleensijoitetaan ETF:n osakkeisiin.

Kulut

ETF:n juoksevat vuotuiset kulut ovat kohtuulliset: 0,55 % vuodessa, joka on hyvin tyypillinen kulu ETF:ille.

iShares Gold Producers sisältö ja tuotto

Vuoden alusta ETF on laskenut maltilliset 7,9 % ja kullan hinta on tullut alas 5,34 %. ETF on edeltävän kolmen vuoden aikana noussut 17,5 % ja viiden vuoden aikana 45 %.

ETF:n viisi suurinta yhtiötä

1. Franco-Nevada Corporation (noin 11 %)
2. Newmont (10,54 %)
3. Agnico Eagle Mines Ltd (10,13 %)
4. Barrick Gold Corp (9,86 %)
5. Wheaton Precious Metals Crop (7,82 %)

On myös hyvä huomioida, etteivät kaikki yhtiöt ole tekemisissä ainoastaan kullan kanssa. Esimerkiksi Franco-Nevada Corporationin salkussa kulta on suurin sijoitus 58 prosentin osuudella, mutta ei ainoa. Yhtiö on keskittynyt myös kullantuotantoon, maanomistukseen ja etsimiseen, mutta ei itse kaivostoimintaan. Newmont taas omistaa lisäksi kultakaivoksia, kuten myös Agnico Eagle Mines ja maailman toiseksi suurin kullantuottaja Barrick Gold. Agnico Eagle Mines omistaa Kanadan laajimmat kultavarannot, sekä toimii myös Suomessa omistaen Kittilän Suurikuusikossa sijaitsevan Euroopan suurimman kultakaivoksen.

Maantieteellinen jakauma

Kanada on yksi maailman mineraalirikkaimmista maista, joten sen paino on ylivoimaisesti suurin. Kanadalaisten firmojen osuus on 53,81 %, USA:n on noin 15,6 %, Australian noin 14,4 %, Afrikan 8,7 % ja Aasian noin 4,5 %. Venäjänriskiä salkussa ei maantieteellisesti siis ole.

Mistä ostaa ETF:ää?

ETF löytyy usean suomalaisen pankin ja välittäjän valikoimasta, mukaan lukien Nordnetin. Suurin haaste tai syy olla esimerkiksi kuukausisäästämättä ETF:ään on sen kulut. Perinteiset palveluntarjoajat veloittavat jopa 15 euron osto- ja myyntipalkkion, joten esimerkiksi sadan euron kuukausisäästön hinta olisi rapsakat 15 %.

iShares Gold Producers kuuluu eToron aitojen, eli Eurooppa-listattujen ETF:ien valikoimaan, joten voit ostaa ETF:ää eTorosta ilman välityspalkkioita. Ainoa palkkio, jonka maksat, mikäli olet tehnyt tai teet tilin Sijoittaja.fi:n kautta, on ETF:n vuotuinen 0,55 % hallinnointipalkkio.

Mikäli et halua sijoittaa tähän ETF:n, mutta kiinnostuit sijoittamisesta suoraan kullantuottajiin, voit ostaa myös tämän ETF:n suurimpia yhtiöitä suoraan eTorosta ilman välityspalkkioita. eTorosta löytyy yli 20 aitoa ETFää, jotka listasimme tähän artikkeliin.

Copy Trading ei ole sijoitusneuvontaa. Sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa.
Aiempi kehitys ei ole tae tulevista tuotoista. Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees
51 % yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen. Sinun on syytä harkita, ymmärrätkö hinnanerosopimusten toimintaperiaatteen ja onko sinulla varaa asettaa pääomasi alttiiksi huomattavalle riskille.

Avaa tili eToroon ja saat Sijoittaja.fi:n neuvottelemat edut käyttöösi

• Avaa tili: rekisteröityminen on ilmaista
• Hyödynnä Sijoittaja.fi:n neuvottelemia etuja (eToro tilittää edun manuaalisesti kuukausittain) ja rekisteröidy alla olevan linkin kautta
• Tee ensimmäinen talletus
• Voit aloittaa kaupankäynnin 50 dollarilla
• Sijoittaja.fi:n kansainvälisiin sijoitussalkkuihin minimisijoitus on 500 dollaria
• Voit käydä kauppaa osakkeiden lisäksi esimerkiksi ETF:illä. 
• Huomiothan sijoittaessa: Mitkä ovat aitoja osakkeita ja mitkä CFD:eita eTorossa?