ETF:illä on helppo rakentaa hyvinhajautettu salkku kulloiseenkin markkinatilanteeseen. Kertasimme nykyisen markkinatilanteen ja rakensimme tähän hetkeen sopivan salkun ETF:illä.
Mikä on ETF?
- ETF tulee sanoista Exchange Traded Fund eli pörssinoteerattu rahasto.
- ETF on rahasto, jonka voi ostaa ja myydä pörssissä samalla tavalla kuin osakkeen.
- ETF seuraa yleensä indeksiä
- Ensimmäinen ETF-rahasto lanseerattiin vuonna 1990 Kanadassa Toronton pörssiin. (Toronto 35 Index Participation Fund).
- Tunnetuin ETF on ensimmäinen Yhdysvaltoihin vuonna 1993 lanseerattu SPDR S&P 500 ETF
ETF:ien hyödyt pähkinänkuoressa
Yksi ETF:ien tärkeimmistä hyödyistä on alhaiset kulut. Vertailimme Suomen Sijoitustutkimuksen rahastoraportista kaikkien kotimaisten suomalaisiin osakkeisiin sijoittavien rahastojen juoksevia kuluja. Rahastojen keskiarvokulu on 1,18 prosenttia vuodessa. Tämä keskiarvokulu sisältää indeksirahastojen kulut, joten aktiivisten osakerahastojen kulu on keskiarvoa korkeampi.
Seligsonin OMX Helsinki 25 ETF sijoittaa OMX Helsinki 25 -indeksin mukaisesti 25 suurimpaan ja vaihdetuimpaan osakkeeseen. ETF:n vuotuiset juoksevat kulut ovat 0,15 %.
Tutkimme myös rahastojen10 vuoden tuottoja. Suomalaisiin osakkeisiin sijoittavien rahastojen keskiarvotuotto on 11,6 % vuodessa. OMX Helsinki 25 ETF:n 10 vuoden vuosituotto on 13,1 %.
Alhaiset kulut ja parempi tuotto ovat yhdet tärkeimmistä hyödyistä, joiden vuoksi ETF:iin virtaa rahaa aktiivisista rahastoista. Muita hyötyjä ovat päivänsisäinen treidaus, ETF:n läpinäkyvyys ja se, että ETF:ien avulla voi sijoittaa melkein mihin tahansa.
Alla olevassa kuvassa on omaisuusluokkavaihtoehtoja, joihin ETF:ien avulla on helppo sijoittaa.
Markkinatilanne
Markkinatilanne näyttää tuoreiden inflaatiolukujen jälkeen nihkeältä. Markkinoilla oli ehtinyt jo herätä optimismia, mutta se katosi nopeasti ja osakkeet ovat jälleen olleet laskussa. Tiivistetysti markkinatilanne on seuraava
- Talouskasvu hidastuu
- Inflaatio kiusaa, mutta inflaatiopiikki takana
- Euroopan energiakriisi kiusaa etenkin Euroopassa (USA hyötyy)
- Markkinakorot nousevat vuoden loppua kohti mentäessä, kääntyvät sitten laskuun talouskasvun hidastuessa
- FED onnistuu tehtävässään, eikä aiheuta syvää taantumaa ja tuhoa osakemarkkinoita
- Vuoden 2023 loppupuolella Fed alkaa jo mahdollisesti leikata ohjauskorkoa, todennäköisemmin kuitenkin vasta 2024
- Pörssiosakkeiden tuloskasvu paranee vuonna 2023 vuodesta 2022 inflaation rauhoittuessa
- Pörssikurssien näkökulmasta tämä tarkoittaisi 3-6 kk nihkeää, sitten valoa tunnelin päässä
Tähän markkinatilanteeseen sopiva ETF-salkku
Kokeilun jälkeen tilaus jatkuu 11,90 €/kk. Voit perua milloin tahansa.
Kirjaudu Googlella
-
mallisalkut: Mallisalkkujen maaliskuu – Mallisalkut pärjäsivät vertailuindeksejä paremmin
-
analyysi: Nokian osake ollut vahvassa vedossa – yhtiö päivitti tietoja Infinera-yhdistymisestä
-
markkinaympäristö: Trumpilta kauhuskenaariota huonompi tullipäätös – osakemarkkinoille kylmää kyytiä
-
analyysi: Avaruusalan parhaat ETF:t – vahvaa kasvua megatrendin tukemana
-
osakkeet: Miten voin hyödyntää tekoälyä sijoittamisessa nyt?
-
kansainvälinen sijoittaminen: Analyysissa Magnificent Seven eli Mag7 -osakkeet
