Mallisalkkujen lokakuu – osakkeissa nousua Lokakuussa markkinat palautuivat syyskuussa nähdyn laskun jäljiltä. Katso, miten mallisalkut pärjäsivät kuun aikana. Sijoittaja.fi 1.11.2022 EstateGuru ETF ETF-mallisalkku Fellow Finance mallisalkut osakkeet Passiivinen Kulupihtari Shareville SijoittajaPRO Corporate Finance sijoitusideat Strategiamestari-mallisalkku Suomi Fundamentti-mallisalkku Suomi Laatuosake yrityslainat Lokakuussa markkinat palautuivat syyskuussa nähdyn laskun jäljiltä. Katso, miten mallisalkut pärjäsivät kuun aikana. Suomi Fundamentti nousi lokakuussa Lokakuussa Suomi Fundamentti tuotti +5,4 %, vertailuindeksi OMX Helsinki Cap:n tuottaessa +5,2 %. Vuoden 2022 alusta salkku on tuottanut -17,0 % ja vertailuindeksi -16,9 %. Suomi Fundamentin riski on yleisindeksiä jonkin verran korkeampi. Tällä hetkellä Suomi Fundamentin kolme suurinta osaketta ovat: SSAB, Outokumpu ja Citycon. Salkussa on kaikkiaan 25 osaketta, ja salkun koko sisällön näkee myös Mallisalkut-sivulta. Pitkässä juoksussa Suomi Fundamentti on pystynyt vakuuttavaan tuottoon, mutta riski on ETF-salkkuja korkeampi. Suomalaisista osakkeista pitävälle Mallisalkut-osiosta löytyy myös Suomi Laatuosake, joka on tyypillisesti Suomi Fundamenttia matalariskisempi. Suomi Laatuosake -salkku panostaa kotimaisiin laatuyhtiöihin Suomi Laatuosake on oikealla rahalla perustettu suomalaisiin laatuosakkeisiin sijoittava salkku. Salkkua voi seurata livenä myös Sharevillessa. Lokakuussa Laatusalkku tuotti +6,4 %, vertailuindeksin tuottaessa +4,6 %. ETF-mallisalkku Passiivinen Kulupihtari – Kulutietoisen sijoittajan vaihtoehto Passiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme tuotti lokakuussa +1,3 % ja lähinnä vastaavat vertailurahastot +1,9 %. Lokakuun aikana parhaiten tuotti mallisalkusta Eurooppalaisiin Stoxx Europe 600 -indeksin osakkeisiin sijoittava ETF, tuottaen +6,4 %, ja Yhdysvaltalaisiin S&P 500 -indeksin osakkeisiin sijoittava ETF, tuottaen +4,9 %. Heikoiten pärjäsi kehittyvien markkinoiden osakkeisiin sijoittava ETF, tuottaen -3,5 %. Vuoden 2022 aikana Passiivinen kulupihtari on tuottanut -11,9 % ja lähinnä vastaavat vertailurahastot -13,2 %. Kulupihtarissa 50 % varoista on sijoitettuna osakkeisiin ja 50 % korkoihin. Mallisalkun volatiliteetti on ollut noin puolet OMX Helsinki Cap -indeksin volatiliteetista. Pitkässä juoksussa mallisalkkumme on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkkumme eduksi jopa lähes 50 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,2 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %. Strategiamestari – laajasti hajauttava strategia-ETF-mallisalkku Laajasti eri omaisuusluokkiin hajauttava Strategiamestari-mallisalkku tuotti lokauussa +1,2 %, vertailuindeksin tuottaessa +3,5 %. Lokakuussa parhaiten tuotti USA:n pienyhtiöindeksin Russell 2000 yhtiöihin sijoittava ETF, tuottaen +7,5 %, ja arvostrategian mukaan globaaleihin osakkeisiin sijoittava ETF, tuottaen +6,1 %. Lokakuussa heikoiten pärjäsi puhtaan energian osakkeisiin sijoittava ETF, tuottaen -4,4 % ja fyysiseen kultaan sijoittava ETF, tuottaen -3,1 %. Huom! Päivitimme Strategiamestarin lokakuun alussa vastaamaan muuttunutta markkinatilannetta. Katso muutokset tästä artikkelista. Katso mallisalkkujen sisältö! Mallisalkut-osiossa tarjolla on laajasti hajauttavia ETF-salkkuja sekä kaksi kotimaisiin osakkeisiin sijoittavaa osakesalkkua, korkeamman riskin tuottohakuinen Suomi Fundamentti ja matalariskisempi Suomi Laatuosake. Katso kaikki mallisalkut kätevästi yhdeltä sivulta! Vaihtoehtoiset sijoitussalkut Vaihtoehtoisista korkotuoton lähteistä kiinnostunut sijoittaja löytää seurannastamme myös SijoittajaPRO Corporate Financen yrityslainasalkun ja kiinteistövakuudellisiin yrityslainoihin sijoittavan Estateguru-salkun. Estateguru-salkku Kiinteistövakuudellisten yrityslainojen mallisalkku on toteutettu oikealla rahalla (10 000 euroa) Estateguru-palvelussa. Ensimmäiset sijoitukset salkkuun on tehty vuonna 2019 lokakuun loppupuolella. Estateguru-lainoissa on aina vakuutena kiinteistö, joka antaa sijoitukselle turvaa yksittäisten yritysten maksuhäiriötilanteissa ja laskumarkkinoilla. Estateguru-salkun keskikorko on tällä hetkellä noin 9,9 % eikä salkussa tai Estateguru-palvelun historiassa ole toistaiseksi toteutunut luottotappioita. SijoittajaPRO Corporate Finance -yrityslainasalkku 1.1.2017 – 30.6.2022 SijoittajaPRO Corporate Financen sijoittajat olivat kesäkuun loppuun mennessä sijoittaneet 87 rahoituskierrokselle. Alla olevassa taulukossa on salkun tilanne oletuksella, että jokaiseen kierrokseen olisi osallistuttu 10 000 euron sijoituksella. Jokainen sijoittaja määrittää itse sijoittamansa summan, joka voi olla esimerkin summaa pienempi tai suurempi. Sijoittajan tuotto muodostuu yrityslainojen korkotuotoista. Lainasalkun keskikorko on tällä hetkellä noin 9,8 %. Haluatko lisätietoa yrityslainakohteista? EstateGuru ETF ETF-mallisalkku Fellow Finance mallisalkut osakkeet Passiivinen Kulupihtari Shareville SijoittajaPRO Corporate Finance sijoitusideat Strategiamestari-mallisalkku Suomi Fundamentti-mallisalkku Suomi Laatuosake yrityslainat
Suomi Fundamentti nousi lokakuussa Lokakuussa Suomi Fundamentti tuotti +5,4 %, vertailuindeksi OMX Helsinki Cap:n tuottaessa +5,2 %. Vuoden 2022 alusta salkku on tuottanut -17,0 % ja vertailuindeksi -16,9 %. Suomi Fundamentin riski on yleisindeksiä jonkin verran korkeampi. Tällä hetkellä Suomi Fundamentin kolme suurinta osaketta ovat: SSAB, Outokumpu ja Citycon. Salkussa on kaikkiaan 25 osaketta, ja salkun koko sisällön näkee myös Mallisalkut-sivulta. Pitkässä juoksussa Suomi Fundamentti on pystynyt vakuuttavaan tuottoon, mutta riski on ETF-salkkuja korkeampi. Suomalaisista osakkeista pitävälle Mallisalkut-osiosta löytyy myös Suomi Laatuosake, joka on tyypillisesti Suomi Fundamenttia matalariskisempi. Suomi Laatuosake -salkku panostaa kotimaisiin laatuyhtiöihin Suomi Laatuosake on oikealla rahalla perustettu suomalaisiin laatuosakkeisiin sijoittava salkku. Salkkua voi seurata livenä myös Sharevillessa. Lokakuussa Laatusalkku tuotti +6,4 %, vertailuindeksin tuottaessa +4,6 %. ETF-mallisalkku Passiivinen Kulupihtari – Kulutietoisen sijoittajan vaihtoehto Passiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme tuotti lokakuussa +1,3 % ja lähinnä vastaavat vertailurahastot +1,9 %. Lokakuun aikana parhaiten tuotti mallisalkusta Eurooppalaisiin Stoxx Europe 600 -indeksin osakkeisiin sijoittava ETF, tuottaen +6,4 %, ja Yhdysvaltalaisiin S&P 500 -indeksin osakkeisiin sijoittava ETF, tuottaen +4,9 %. Heikoiten pärjäsi kehittyvien markkinoiden osakkeisiin sijoittava ETF, tuottaen -3,5 %. Vuoden 2022 aikana Passiivinen kulupihtari on tuottanut -11,9 % ja lähinnä vastaavat vertailurahastot -13,2 %. Kulupihtarissa 50 % varoista on sijoitettuna osakkeisiin ja 50 % korkoihin. Mallisalkun volatiliteetti on ollut noin puolet OMX Helsinki Cap -indeksin volatiliteetista. Pitkässä juoksussa mallisalkkumme on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkkumme eduksi jopa lähes 50 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,2 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %. Strategiamestari – laajasti hajauttava strategia-ETF-mallisalkku Laajasti eri omaisuusluokkiin hajauttava Strategiamestari-mallisalkku tuotti lokauussa +1,2 %, vertailuindeksin tuottaessa +3,5 %. Lokakuussa parhaiten tuotti USA:n pienyhtiöindeksin Russell 2000 yhtiöihin sijoittava ETF, tuottaen +7,5 %, ja arvostrategian mukaan globaaleihin osakkeisiin sijoittava ETF, tuottaen +6,1 %. Lokakuussa heikoiten pärjäsi puhtaan energian osakkeisiin sijoittava ETF, tuottaen -4,4 % ja fyysiseen kultaan sijoittava ETF, tuottaen -3,1 %. Huom! Päivitimme Strategiamestarin lokakuun alussa vastaamaan muuttunutta markkinatilannetta. Katso muutokset tästä artikkelista. Katso mallisalkkujen sisältö! Mallisalkut-osiossa tarjolla on laajasti hajauttavia ETF-salkkuja sekä kaksi kotimaisiin osakkeisiin sijoittavaa osakesalkkua, korkeamman riskin tuottohakuinen Suomi Fundamentti ja matalariskisempi Suomi Laatuosake. Katso kaikki mallisalkut kätevästi yhdeltä sivulta! Vaihtoehtoiset sijoitussalkut Vaihtoehtoisista korkotuoton lähteistä kiinnostunut sijoittaja löytää seurannastamme myös SijoittajaPRO Corporate Financen yrityslainasalkun ja kiinteistövakuudellisiin yrityslainoihin sijoittavan Estateguru-salkun. Estateguru-salkku Kiinteistövakuudellisten yrityslainojen mallisalkku on toteutettu oikealla rahalla (10 000 euroa) Estateguru-palvelussa. Ensimmäiset sijoitukset salkkuun on tehty vuonna 2019 lokakuun loppupuolella. Estateguru-lainoissa on aina vakuutena kiinteistö, joka antaa sijoitukselle turvaa yksittäisten yritysten maksuhäiriötilanteissa ja laskumarkkinoilla. Estateguru-salkun keskikorko on tällä hetkellä noin 9,9 % eikä salkussa tai Estateguru-palvelun historiassa ole toistaiseksi toteutunut luottotappioita. SijoittajaPRO Corporate Finance -yrityslainasalkku 1.1.2017 – 30.6.2022 SijoittajaPRO Corporate Financen sijoittajat olivat kesäkuun loppuun mennessä sijoittaneet 87 rahoituskierrokselle. Alla olevassa taulukossa on salkun tilanne oletuksella, että jokaiseen kierrokseen olisi osallistuttu 10 000 euron sijoituksella. Jokainen sijoittaja määrittää itse sijoittamansa summan, joka voi olla esimerkin summaa pienempi tai suurempi. Sijoittajan tuotto muodostuu yrityslainojen korkotuotoista. Lainasalkun keskikorko on tällä hetkellä noin 9,8 %. Haluatko lisätietoa yrityslainakohteista? EstateGuru ETF ETF-mallisalkku Fellow Finance mallisalkut osakkeet Passiivinen Kulupihtari Shareville SijoittajaPRO Corporate Finance sijoitusideat Strategiamestari-mallisalkku Suomi Fundamentti-mallisalkku Suomi Laatuosake yrityslainat