Mallisalkkujen lokakuu – Suomi Fundamentti laski indeksiä maltillisemmin

Suomi Fundamentti pakkasella kuun aikana

Lokakuussa Suomi Fundamentti tuotti -2,6 % vertailuindeksi OMX Helsinki Cap:n tuottaessa -3,4 %. Vuoden 2023 alusta mitattuna salkku on myös painunut pakkaselle, salkun tuotettua -4,7 % vertailuindeksin jäädessä pakkaselle -9,8 %. Suomi Fundamentin riski on yleisindeksiä jonkin verran korkeampi.

Tällä hetkellä Suomi Fundamentin kolme suurinta osaketta ovat: Citycon, SSAB ja TietoEVRY. Salkussa on kaikkiaan 25 osaketta, ja salkun koko sisällön näkee myös Mallisalkut-sivulta.

Pitkässä juoksussa Suomi Fundamentti on pystynyt vakuuttavaan tuottoon, mutta riski on ETF-salkkuja korkeampi. Suomalaisista osakkeista pitävälle Mallisalkut-osiosta löytyy myös Suomi Laatuosake, joka on tyypillisesti Suomi Fundamenttia matalariskisempi.

Suomi Laatuosake -salkku panostaa kotimaisiin laatuyhtiöihin

Suomi Laatuosake on oikealla rahalla perustettu suomalaisiin laatuosakkeisiin sijoittava salkku. Salkkua voi seurata livenä myös Sharevillessa. Lokakuussa Laatusalkku tuotti -4,7 % vertailuindeksin tuottaessa -3,6 %.

ETF-mallisalkku Passiivinen Kulupihtari – Kulutietoisen sijoittajan vaihtoehto

Passiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme tuotti lokakuussa -1,9 % ja lähinnä vastaavat vertailurahastot -2,4 %. Lokakuun aikana mallisalkusta tuotti parhaiten euroalueen pitkiin valtiolainoihin sijoittava ETF, tuottaen +0,8 %, ja euroalueen 1-3 vuoden valtiolainoihin sijoittava ETF, tuottaen +0,5 %. Heikoiten pärjäsi kehittyvien markkinoiden osakkeisiin sijoittava ETF, tuottaen -4,3 %.

Vuoden 2023 alusta Passiivinen kulupihtari on tuottanut +2,8 % ja lähinnä vastaavat vertailurahastot +1,8 %. Kulupihtarissa 50 % varoista on sijoitettuna osakkeisiin ja 50 % korkoihin. Mallisalkun volatiliteetti on ollut noin puolet OMX Helsinki Cap -indeksin volatiliteetista.

Pitkässä juoksussa mallisalkkumme on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkkumme eduksi yli 50 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain hieman alle 0,2 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %.

Strategiamestari – laajasti hajauttava strategia-ETF-mallisalkku

Laajasti eri omaisuusluokkiin hajauttava Strategiamestari-mallisalkku tuotti lokakuussa -2,3 % vertailuindeksin tuottaessa -1,7 %. Lokakuussa parhaiten mallisalkussa tuotti fyysiseen kultaan sijoittava ETF, tuottaen +7,3 %, sekä raaka-aineisiin sijoittava ETF, tuottaen +0,5 %. Lokakuussa heikoiten pärjäsi Yhdysvaltojen pienyhtiöindeksi Russell 2000 yhtiöihin sijoittava ETF, tuottaen -7,5 %.

Vuoden 2023 alusta Strategiamestari on tuottanut +2,3 % ja vertailuindeksi +6,1 %. Pitkässä juoksussa Strategiamestari on tuottanut vertailuindeksiä paremmin.

Katso mallisalkkujen sisältö!

Mallisalkut-osiossa tarjolla on laajasti hajauttavia ETF-salkkuja sekä kaksi kotimaisiin osakkeisiin sijoittavaa osakesalkkua, korkeamman riskin tuottohakuinen Suomi Fundamentti ja matalariskisempi Suomi Laatuosake. Katso kaikki mallisalkut kätevästi yhdeltä sivulta!

Vaihtoehtoiset sijoitussalkut

Vaihtoehtoisista korkotuoton lähteistä kiinnostunut sijoittaja löytää seurannastamme myös SijoittajaPRO Corporate Financen yrityslainasalkun.

SijoittajaPRO Corporate Finance -yrityslainasalkku 1.1.2017 – 30.6.2023

SijoittajaPRO Corporate Financen sijoittajat olivat kesäkuun 2023 loppuun mennessä sijoittaneet 109 rahoituskierrokselle. Alla olevassa taulukossa on salkun tilanne oletuksella, että jokaiseen kierrokseen olisi osallistuttu 10 000 euron sijoituksella. Jokainen sijoittaja määrittää itse sijoittamansa summan, joka voi olla esimerkin summaa pienempi tai suurempi.

Sijoittajan tuotto muodostuu yrityslainojen korkotuotoista. Lainasalkun keskikorko on tällä hetkellä noin 10,0 %.

Haluatko lisätietoa yrityslainakohteista?