Mallisalkkujen heinäkuu – Mallisalkuilla vertailuindeksejä vahvempi kuukausi

Suomi Fundamentti tuotti selvästi indeksiä paremmin

Heinäkuussa Suomi Fundamentti -mallisalkku tuotti +2,8 prosenttia, kun vertailuindeksi OMX Helsinki Cap:n tuotti vain +0,7 prosenttia. Vuoden alusta mitattuna mallisalkku on tuottanut noin +3,5 prosenttia. Vertailuindeksi on puoleestaa tuottanut kuluvana vuonna noin +4,1 prosenttia. Suomi Fundamentin riski on yleisindeksiä jonkin verran korkeampi.

Tällä hetkellä Suomi Fundamentin kolme suurinta osaketta ovat: TietoEVRY, Citycon ja SSAB. Salkussa on kaikkiaan 25 osaketta, ja salkun koko sisällön näkee Sijoittaja360:sta.

Pitkässä juoksussa Suomi Fundamentti on pystynyt vakuuttavaan tuottoon, mutta myös sen riski on ETF-salkkuja korkeampi.

Suomi Laatuosake -salkku panostaa kotimaisiin laatuyhtiöihin

Suomi Laatuosake on oikealla rahalla perustettu suomalaisiin laatuosakkeisiin sijoittava salkku. Salkkua voi seurata livenä myös Sharevillessa. Heinäkuussa Laatusalkku tuotti noin +2,0 prosenttia vertailuindeksin tuottaessa 1,1 prosenttia.

ETF-mallisalkku Passiivinen Kulupihtari – Kulutietoisen sijoittajan vaihtoehto

Passiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme tuotti heinäkuussa +1,1 prosenttia ja lähinnä vastaavat vertailurahastot +0,6 prosenttia. Heinäkuun aikana mallisalkusta tuotti parhaiten japanilaisiin Nikkei 225 -indeksin osakkeisiin sijoittava ETF, tuottaen +2,9 %, sekä euroalueen pitkiin valtionlainoihin sijoittava ETF, tuottaen +2,4 %. Heikoiten pärjäsi yhdysvaltalaisiin S&P 500 -indeksin osakkeisiin sijoittava ETF, tuottaen -0,5 %.

Vuoden alusta mitattuna Passiivinen Kulupihtari on tuottanut +7,8 prosenttia ja vertailuindeksi +7,0 prosenttia. Kulupihtarissa 50 prosenttia varoista on sijoitettuna osakkeisiin ja 50 prosenttia korkoihin. Mallisalkun volatiliteetti on ollut noin puolet OMX Helsinki Cap -indeksin volatiliteetista.

Pitkässä juoksussa mallisalkkumme on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkkumme eduksi jopa 50 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,15 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %.

Strategiamestari – laajasti hajauttava strategia-ETF-mallisalkku

Laajasti eri omaisuusluokkiin hajauttava Strategiamestari-mallisalkku tuotti heinäkuussa +1,3 prosenttia vertailuindeksin tuottaessa 1,1 prosenttia. Heinäkuussa parhaiten mallisalkussa tuotti yhdysvaltalaisen Russell 2000 -pienyhtiöindeksin osakkeisiin sijoittava ETF, tuottaen +9,3 prosenttia, sekä globaaleihin kehittyneiden markkinoiden kiinteistösijoitusyhtiöihin sijoittava ETF, tuottaen +6,3 prosenttia. Heinäkuussa heikoiten pärjäsi raaka-aineisiin sijoittava ETF, tuottaen -6,1 prosenttia.

Vuoden alusta mitattuna tilanne on vertailuindeksin eduksi. Strategiamestari on tuottanut kuluvana vuonna +6,8 prosenttia ja vertailuindeksi +9,8 prosenttia. Pitkässä juoksussa Strategiamestari on kuitenkin onnistunut vertailuindeksiä parempaan tuottoon.

Katso mallisalkkujen sisältö!

Sijoittaja360:sta löydät kootusti mallisalkkumme, sekä useita muita valmiita osake- tai ETF-listoja sijoitusideoiden tueksi. Mallisalkkuja voi myös helposti tutkailla Sijoittaja.fi:n Osake- tai ETF-työkaluissa. Katso kaikki mallisalkut kätevästi yhdeltä sivulta!

Vaihtoehtoiset sijoitussalkut

Vaihtoehtoisista korkotuoton lähteistä kiinnostunut sijoittaja löytää seurannastamme myös SijoittajaPRO Corporate Financen yrityslainasalkun.

SijoittajaPRO Corporate Finance -yrityslainasalkku 1.1.2017 – 31.3.2024

SijoittajaPRO Corporate Financen sijoittajat olivat maaliskuun 2024 loppuun mennessä sijoittaneet 130 rahoituskierrokselle. Sijoittajan tuotto muodostuu yrityslainojen korkotuotoista. Lainasalkun keskikorko on noin 10,4 %. Lue tästä ensimmäisen neljänneksen yrityslainaraportti.