Mallisalkkujen elokuu – Suomi-osake-mallisalkuilla hieman ETF-mallisalkkuja parempi kuukausi

Suomi Fundamentin tuotto jäi vertailuindeksin tuotosta

Elokuussa Suomi Fundamentti -mallisalkku tuotti +0,8 prosenttia, kun vertailuindeksi OMX Helsinki Cap tuotti +2,7 prosenttia. Vuoden alusta mitattuna mallisalkku on tuottanut noin +4,3 prosenttia. Vertailuindeksi on puolestaan tuottanut kuluvana vuonna noin +7,0 prosenttia. Suomi Fundamentin riski on yleisindeksiä jonkin verran korkeampi.

Tällä hetkellä Suomi Fundamentin kolme suurinta osaketta ovat: TietoEVRY, SSAB ja Citycon . Salkussa on kaikkiaan 25 osaketta, ja salkun koko sisällön näkee Sijoittaja360:sta.

Pitkässä juoksussa Suomi Fundamentti on pystynyt vakuuttavaan tuottoon, mutta myös sen riski on ETF-salkkuja korkeampi.

Suomi Laatuosake -salkku panostaa kotimaisiin laatuyhtiöihin

Suomi Laatuosake on oikealla rahalla perustettu suomalaisiin laatuosakkeisiin sijoittava salkku. Salkkua voi seurata livenä myös Sharevillessa. Elokuussa Laatusalkku tuotti noin +3,3 prosenttia vertailuindeksin tuottaessa +2,7 prosenttia. Vuoden 2024 alusta mitattuna Suomi Laatuosake on tuottanut noin +20,7 %.

ETF-mallisalkku Passiivinen Kulupihtari – Kulutietoisen sijoittajan vaihtoehto

Passiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme tuotti elokuussa +0,1 prosenttia ja lähinnä vastaavat vertailurahastot +0,6 prosenttia. Elokuun aikana mallisalkusta tuotti parhaiten eurooppalaisiin Stoxx Europe 600 -indeksin osakkeisiin sijoittava ETF, tuottaen +1,6 %, sekä japanilaisiin Nikkei 225 -indeksin osakkeisiin sijoittava ETF, tuottaen +1,0 %. Heikoiten pärjäsi kehittyvien markkinoiden osakkeisiin sijoittava ETF, tuottaen -1,6 %.

Vuoden alusta mitattuna Passiivinen Kulupihtari on tuottanut +8,0 prosenttia ja vertailuindeksi +7,6 prosenttia. Kulupihtarissa 50 prosenttia varoista on sijoitettuna osakkeisiin ja 50 prosenttia korkoihin. Mallisalkun volatiliteetti on ollut noin puolet OMX Helsinki Cap -indeksin volatiliteetista.

Pitkässä juoksussa mallisalkkumme on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkkumme eduksi yli 50 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,15 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %.

Strategiamestari – laajasti hajauttava strategia-ETF-mallisalkku

Laajasti eri omaisuusluokkiin hajauttava Strategiamestari-mallisalkku tuotti elokuussa -0,1 prosenttia vertailuindeksin tuottaessa +0,5 prosenttia. Elokuussa parhaiten mallisalkussa tuotti kehittyneiden markkinoiden REIT:eihin sijoittava ETF, tuottaen +2,5 prosenttia, sekä eurooppalaisiin kasvuosakkeisiin sijoittava ETF, tuottaen +1,9 prosenttia. Elokuussa heikoiten pärjäsi Russell 2000 -indeksin osakkeisiin sijoittava ETF, tuottaen -4,5 prosenttia.

Vuoden alusta mitattuna tilanne on vertailuindeksin eduksi. Strategiamestari on tuottanut kuluvana vuonna +6,8 prosenttia ja vertailuindeksi +10,3 prosenttia. Pitkässä juoksussa Strategiamestari on yltänyt vertailuindeksin mukaiseen tuottoon.

Katso mallisalkkujen sisältö!

Sijoittaja360:sta löydät kootusti mallisalkkumme, sekä useita muita valmiita osake- tai ETF-listoja sijoitusideoiden tueksi. Mallisalkkuja voi myös helposti tutkailla Sijoittaja.fi:n Osake- tai ETF-työkaluissa. Katso kaikki mallisalkut kätevästi yhdeltä sivulta!

Vaihtoehtoiset sijoitussalkut

Vaihtoehtoisista korkotuoton lähteistä kiinnostunut sijoittaja löytää seurannastamme myös SijoittajaPRO Corporate Financen yrityslainasalkun.

SijoittajaPRO Corporate Finance -yrityslainasalkku 1.1.2017 – 31.3.2024

SijoittajaPRO Corporate Financen sijoittajat olivat maaliskuun 2024 loppuun mennessä sijoittaneet 130 rahoituskierrokselle. Sijoittajan tuotto muodostuu yrityslainojen korkotuotoista. Lainasalkun keskikorko on noin 10,4 %. Lue tästä ensimmäisen neljänneksen yrityslainaraportti.