Mallisalkkujen lokakuu – ETF-salkut pärjänneet Suomi-salkkuja paremmin

Suomi Fundamentilla vertailuindeksiä parempi kuukausi

Lokakuussa Suomi Fundamentti -mallisalkku tuotti -4,4 prosenttia, kun vertailuindeksi OMX Helsinki Cap tuotti -5,1 prosenttia. Vuoden alusta mitattuna mallisalkku on tuottanut noin +1,8 prosenttia. Vertailuindeksi on puolestaan tuottanut kuluvana vuonna noin +3,1 prosenttia. Suomi Fundamentin riski on yleisindeksiä jonkin verran korkeampi.

Tällä hetkellä Suomi Fundamentin painoltaan kolme suurinta osaketta ovat: Citycon, TietoEVRY ja Atria. Salkussa on kaikkiaan 25 osaketta, ja salkun koko sisällön näkee Sijoittaja360:sta.

Pitkässä juoksussa Suomi Fundamentti on pystynyt vakuuttavaan tuottoon, mutta myös sen riski on ETF-salkkuja korkeampi.

Suomi Laatuosake -salkku panostaa kotimaisiin laatuyhtiöihin

Suomi Laatuosake on oikealla rahalla perustettu suomalaisiin laatuosakkeisiin sijoittava salkku. Salkkua voi seurata livenä myös Sharevillessa. Lokakuussa Laatusalkku tuotti -5,2 prosenttia vertailuindeksin tuottaessa -5,1 prosenttia. Vuoden 2024 alusta mitattuna Suomi Laatuosake on tuottanut noin +17,4 %.

ETF-mallisalkku Passiivinen Kulupihtari – Kulutietoisen sijoittajan vaihtoehto

Passiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme tuotti lokakuussa -0,4 prosenttia ja lähinnä vastaavat vertailurahastot -0,4 prosenttia. Lokakuun aikana mallisalkusta tuotti parhaiten S&P500 -indeksin osakkeisiin sijoittava ETF, tuottaen +2,7 %, sekä kehittyneiden valtioiden yritysten riskilainoihin sijoittava ETF, tuottaen +0,6 %. Heikoiten pärjäsi Stoxx Europe 600 -indeksin osakkeisiin sijoittava ETF, tuottaen -3,1 %.

Vuoden alusta mitattuna Passiivinen Kulupihtari on tuottanut +8,6 prosenttia ja vertailuindeksi +8,5 prosenttia. Kulupihtarissa 50 prosenttia varoista on sijoitettuna osakkeisiin ja 50 prosenttia korkoihin. Mallisalkun volatiliteetti on ollut noin puolet OMX Helsinki Cap -indeksin volatiliteetista.

Pitkässä juoksussa mallisalkkumme on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkkumme eduksi yli 50 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,15 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %.

Strategiamestari – laajasti hajauttava strategia-ETF-mallisalkku

Laajasti eri omaisuusluokkiin hajauttava Strategiamestari-mallisalkku tuotti lokakuussa -0,7 prosenttia vertailuindeksin tuottaessa +0,2 prosenttia. Lokakuussa parhaiten mallisalkussa tuotti fyysiseen kultaan sijoittava ETF, tuottaen +7,1 prosenttia, sekä teknologiapainotteisen NASDAQ100 -indeksin osakkeisiin sijoittava ETF, tuottaen +2,5 prosenttia. Lokakuussa heikoiten pärjäsi eurooppalaisiin kasvuosakkeisiin sijoittava ETF, tuottaen -4,9 prosenttia.

Strategiamestari on tuottanut kuluvana vuonna +7,3 prosenttia ja vertailuindeksi +12,0 prosenttia. Pitkässä juoksussa Strategiamestari on jäänyt hieman vertailuindeksin tuotosta.

Olemme tehneet lokakuun alussa muutoksia Strategiamestarin ETF:ien painoihin vastaamaan nykyistä markkinatilannetta. Muutokset voi lukea Strategiamestari-mallisalkku -artikkelista.

Katso mallisalkkujen sisältö!

Sijoittaja360:sta löydät kootusti mallisalkkumme, sekä useita muita valmiita osake- tai ETF-listoja sijoitusideoiden tueksi. Mallisalkkuja voi myös helposti tutkailla Sijoittaja.fi:n Osake- tai ETF-työkaluissa. Katso kaikki mallisalkut kätevästi yhdeltä sivulta!

Vaihtoehtoiset sijoitussalkut

Vaihtoehtoisista korkotuoton lähteistä kiinnostunut sijoittaja löytää seurannastamme myös SijoittajaPRO Corporate Financen yrityslainasalkun.

SijoittajaPRO Corporate Finance -yrityslainasalkku 1.1.2017 – 30.9.2024

SijoittajaPRO Corporate Financen sijoittajat olivat syyskuun 2024 loppuun mennessä sijoittaneet 141 rahoituskierrokselle. Sijoittajan tuotto muodostuu yrityslainojen korkotuotoista. Lainasalkun keskikorko on noin 10,6 %. Lue tästä kolmannen neljänneksen yrityslainaraportti.