Mallisalkkujen marraskuu – ETF-salkut jatkoivat hyvää suorittamistaan

Suomi Fundamentti suoriutui vertailuindeksin tasoisesti

Marraskuussa Suomi Fundamentti -mallisalkun tuotto oli -2,8 prosenttia, kun vertailuindeksi OMX Helsinki Cap tuotti -2,7 prosenttia. Vuoden alusta mitattuna mallisalkun tuotto on noin -0,9 prosenttia. Vertailuindeksi on puolestaan tuottanut kuluvana vuonna noin +0,3 prosenttia. Suomi Fundamentin riski on yleisindeksiä jonkin verran korkeampi, mikä näkyy ytd-tuotoissa.

Tällä hetkellä Suomi Fundamentin painoltaan kolme suurinta osaketta ovat: Citycon, TietoEVRY ja Atria. Salkussa on kaikkiaan 25 osaketta, ja salkun koko sisällön näkee Sijoittaja360:sta.

Pitkässä juoksussa Suomi Fundamentti on pystynyt vakuuttavaan tuottoon, mutta myös sen riski on ETF-salkkuja korkeampi.

Suomi Laatuosake -salkku panostaa kotimaisiin laatuyhtiöihin

Suomi Laatuosake on oikealla rahalla perustettu suomalaisiin laatuosakkeisiin sijoittava salkku. Salkkua voi seurata livenä Nordnetin Sharevillessa. Marraskuussa Laatusalkku tuotti -2,2 prosenttia vertailuindeksin tuottaessa -3,1 prosenttia. Vuoden 2024 alusta mitattuna Suomi Laatuosake on tuottanut noin +14,8 %.

ETF-mallisalkku Passiivinen Kulupihtari – Kulutietoisen sijoittajan vaihtoehto

Passiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme tuotti marraskuussa 3,4 prosenttia ja lähinnä vastaavat vertailurahastot 2,8 prosenttia. Marraskuun aikana mallisalkusta selvästi parhaiten tuotti S&P 500 -indeksin osakkeisiin sijoittava ETF, jonka tuotto oli jopa +8,5 %. Heikoiten puolestaan pärjäsivät maailman kehittyvien markkinoiden osakkeisiin sijoittava iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF sekä Euroopan lyhyisiin valtionlainoihin sijoittava Amundi Euro Government Bond 1-3Y UCITS ETF. Molempien ETF-rahastojen tuotot olivat kuitenkin 0,8 % positiiviset.

Vuoden alusta mitattuna Passiivinen Kulupihtari on tuottanut +12,3 prosenttia ja vertailuindeksi +11,1 prosenttia. Kulupihtarissa 50 prosenttia varoista on sijoitettuna osakkeisiin ja 50 prosenttia korkoihin. Mallisalkun volatiliteetti on ollut noin puolet OMX Helsinki Cap -indeksin volatiliteetista.

Pitkässä juoksussa mallisalkkumme on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkkumme eduksi yli 50 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,15 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %.

Strategiamestari – laajasti hajauttava strategia-ETF-mallisalkku

Laajasti eri omaisuusluokkiin hajauttava Strategiamestari-mallisalkku tuotti marraskuussa 3,6 prosenttia vertailuindeksin tuottaessa 4,5 prosenttia. Parhaiten mallisalkussa tuotti Yhdysvaltojen pienyhtiöistä koostuvan Russell 2000-indeksin mukaisesti sijoittava ETF, jonka tuotto oli marraskuussa jopa +13,2 %. Mallisalkusta heikoiten viime kuussa suoriutui kullan spot hintaa seuraava Xetran ETC-tuote. Kyseisen ETC:n tuotto oli -0,9 %.

Strategiamestari on tuottanut kuluvana vuonna +11,1 prosenttia ja vertailuindeksi +17,1 prosenttia. Myös pitkässä juoksussa Strategiamestari on jäänyt hieman vertailuindeksin tuotosta.

Teimme lokakuun alussa muutoksia Strategiamestarin ETF:ien painoihin vastaamaan nykyistä markkinatilannetta. Muutokset voi lukea Strategiamestari-mallisalkku -artikkelista.

Katso mallisalkkujen sisältö!

Sijoittaja360:sta löydät kootusti mallisalkkumme, sekä useita muita valmiita osake- tai ETF-listoja sijoitusideoiden tueksi. Mallisalkkuja voi myös helposti tutkailla Sijoittaja.fi:n Osake- tai ETF-työkaluissa. Katso kaikki mallisalkut kätevästi yhdeltä sivulta!