Mallisalkkujen joulukuu – Vuosi päättyi mallisalkuilla vaihtelevasti

Suomi Fundamentti suoriutui hieman vertailuindeksiä paremmin

Joulukuussa Suomi Fundamentti -mallisalkun tuotto oli -0,4 prosenttia, kun vertailuindeksi OMX Helsinki Cap tuotti -0,5 prosenttia. Koko vuonna 2024 mallisalkun tuotto oli noin -2,2 prosenttia. Vertailuindeksin lasku jäi puolestaan -0,2 prosenttiin. Suomi Fundamentin riski on yleisindeksiä jonkin verran korkeampi, mikä näkyy koko vuoden tuotoissa.

Tällä hetkellä Suomi Fundamentin painoltaan kolme suurinta osaketta ovat: TietoEVRY, Anora Group ja Citycon. Salkussa on kaikkiaan 25 osaketta, ja salkun koko sisällön näkee Sijoittaja360:sta.

Pitkässä juoksussa Suomi Fundamentti on pystynyt vakuuttavaan tuottoon, mutta myös sen riski on ETF-salkkuja korkeampi.

Suomi Laatuosake -salkku panostaa kotimaisiin laatuyhtiöihin

Suomi Laatuosake on oikealla rahalla perustettu suomalaisiin laatuosakkeisiin sijoittava salkku. Salkkua voi seurata livenä Nordnetin Sharevillessa. Joulukuussa Laatusalkun tuotto oli noin -1,5 prosenttia vertailuindeksin laskiessa vain -0,4 prosenttia. Vuoden 2024 alusta mitattuna Suomi Laatuosake tuotti noin +13,1 prosenttia.

---

Mainos alkaa

---

---

Mainos päättyy

---

ETF-mallisalkku Passiivinen Kulupihtari – Kulutietoisen sijoittajan vaihtoehto

Passiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme tuotto oli joulukuussa -0,6 prosenttia, kun lähinnä vastaavien vertailurahastojen tuotto oli noin -0,8 prosenttia. Joulukuun aikana mallisalkusta parhaiten tuottivat maailman kehittyvien markkinoiden osakkeisiin sijoittava iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF sekä euromääräisiin korkeariskisiin yrityslainoihin sijoittava Xtrackers II EUR High Yield Corporate Bond UCITS ETF. Molempien ETF:ien tuotto oli joulukuussa 0,6 prosenttia. Mallisalkun heikoin tuotto oli puolestaan euroalueen pitkiin valtionlainoihin sijoittavalla iShares € Govt Bond 7-10yr UCITS ETF:llä (-2,0 %).

Passiivisen Kulupihtarin vuoden 2024 tuotoksi muodostui +11,7 prosenttia. Vertailuindeksillä tuottoa kertyi 10,3 prosenttia. Kulupihtarissa 50 prosenttia varoista on sijoitettuna osakkeisiin ja 50 prosenttia korkoihin. Mallisalkun volatiliteetti on ollut noin puolet OMX Helsinki Cap -indeksin volatiliteetista.

Pitkässä juoksussa mallisalkkumme on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkkumme eduksi yli 50 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,15 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %.

Strategiamestari – laajasti hajauttava strategia-ETF-mallisalkku

Laajasti eri omaisuusluokkiin hajauttavan Strategiamestari-mallisalkun tuotto oli joulukuussa 2024 noin -1,6 prosenttia vertailuindeksin tuoton ollessa -0,4 prosenttia. Mallisalkun heittämällä paras sijoitus joulukuussa oli Invescon Bloomberg Commodity ex-Agrc UCITS ETF USD, joka tuotti +2,9 prosenttia. Bloombergin raaka-aineindeksiä seuraava ETF-rahasto hyötyi vahvistuneesta Yhdysvaltain dollarista. Laadukkailla yhdysvaltalaisilla pienyhtiöillä joulukuu oli haastava ja niihin sijoittava Invesco S&P SmallCap 600 UCITS ETF painoi Strategiamestarin tuottoa merkittävästi. ETF:n tuotto oli katsauskaudella jopa -7,2 prosenttia.

Koko vuonna 2024 Strategiamestari tuotti kuitenkin +9,3 prosenttia. Vertailuindeksiin nähden vuosi sujui hieman heikommin vertailuindeksin tuottaessa +16,6 prosenttia. Viime vuoden kehityksen myötä Strategiamestarin tuotto jäi myös pitkällä aikavälillä vertailuindeksin tuotosta.

Teimme joulukuun alussa muutoksia Strategiamestarin ETF:ien painoihin vastaamaan nykyistä markkinatilannetta. Muutokset voi lukea Strategiamestari-mallisalkku -artikkelista.

Katso mallisalkkujen sisältö!

Sijoittaja360:sta löydät kootusti mallisalkkumme, sekä useita muita valmiita osake- tai ETF-listoja sijoitusideoiden tueksi. Mallisalkkuja voi myös helposti tutkailla Sijoittaja.fi:n Osake- tai ETF-työkaluissa. Katso kaikki mallisalkut kätevästi yhdeltä sivulta!