Maaliskuussa kaikki mallisalkut pärjäsivät vertailuindeksejään paremmin. Positiivista kehitys oli kuitenkin vain Suomi Fundamentilla. Katso, miten eri mallisalkut tuottivat viime kuun aikana.
Suomi Fundamentti tuotti tammi-maaliskuussa 12 %
Vuosi 2025 on lähtenyt vahvasti käyntiin Suomi Fundamentti -mallisalkulla. Vaikka maaliskuussa mallisalkun tuotto oli vain +0,43 prosenttia, oli se selvästi vertailuindeksiä parempi. Vertailukohtana käytettävä OMX Helsinki Cap GI laski kuukauden aikana -2,6 prosenttia.
Ensimmäisen vuosineljänneksen aikana Suomi Fundamentin tuotto oli vaikuttava +12,0 prosenttia. Vertailuindeksi on kuluvana vuonna yltänyt vain puoleen mallisalkun tuotosta. Myös vertailukauteen nähden toteutunut tuotto on todella vahvalla kaudella. Vuoden 2024 ensimmäisen kolmen kuukauden aikana Suomi Fundamentin tuotto jäi -0,5 prosenttia pakkaselle.
Tällä hetkellä Suomi Fundamentin painoltaan kolme suurinta osaketta ovat: TietoEVRY, Citycon ja Glaston. Salkussa on kaikkiaan 25 osaketta, ja salkun koko sisällön näkee Sijoittaja360:sta.
Pitkässä juoksussa Suomi Fundamentti on pystynyt vakuuttavaan tuottoon, mutta myös sen riski on ETF-salkkuja korkeampi.
Suomi Laatuosake -salkku panostaa kotimaisiin laatuyhtiöihin
Suomi Laatuosake on oikealla rahalla perustettu suomalaisiin laatuosakkeisiin sijoittava salkku. Salkkua voi seurata livenä Nordnetin Sharevillessa. Maaliskuussa Laatusalkun tuotto oli noin -2,3 prosenttia, vertailuindeksin laskiessa -2,8 prosenttia. Vuoden 2025 alusta Suomi Laatuosakkeen tuotto on kuitenkin edelleen +5,0 prosenttia.
ETF-mallisalkku Passiivinen Kulupihtari – Kulutietoisen sijoittajan vaihtoehto
Maaliskuussa markkinariskien kasvu näkyi varsinkin yhdysvaltalaisten osakkeiden reippaana laskuna. Lasku näkyi myös Passiivinen Kulupihtari -mallisalkussa, jonka tuotto oli maaliskuussa -4,0 prosenttia. Mallisalkku kuitenkin pärjäsi niukasti paremmin kuin vertailurahastot, joiden kehitys oli -4,2 prosenttia.
Maaliskuussa Passiivisen Kulupihtarin ainoa noussut sijoitus oli Euroopan lyhyisiin valtionlainoihin sijoittava Amundi Euro Government Bond 1-3Y UCITS ETF. Viime kuussa salkun huonoin tuotto oli S&P 500 -indeksin osakkeisiin sijoittavalla iShares Core S&P 500 UCITS ETF:llä, jonka tuotto oli -3,6 prosenttia. Synkin lasku oli puolestaan iShares Core S&P 500 UCITS ETF:llä, joka painui kuukauden aikana -9,0 prosenttia.
Ensimmäisen vuosineljänneksen aikana Passiivinen Kulupihtari -mallisalkun tuotto oli -1,8 prosenttia, kun suosituista yhdistelmärahastoista koottu vertailusalkku laski -2,0 prosentita. Kulupihtarissa 50 prosenttia varoista on sijoitettuna osakkeisiin ja 50 prosenttia korkoihin. Mallisalkun volatiliteetti on ollut noin puolet OMX Helsinki Cap -indeksin volatiliteetista.
Pitkässä juoksussa mallisalkkumme on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkkumme eduksi noin 50 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,15 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %.
Strategiamestari – laajasti hajauttava strategia-ETF-mallisalkku
Myös Strategiamestari-mallisalkku suoriutui maaliskuussa vertailuindeksiä paremmin. Toki suurta juhlan aihetta ei ole, sillä salkku laski -3,8 prosenttia kuukauden alusta. 60 prosenttisesti osakkeista ja 40 prosenttisesti koroista koostuvalla vertailuindeksillä kehitys oli vielä heikompi, -5,1 prosenttia.
Myös Strategiamestarin kehityksessä näkyi yhdysvaltalaisten osakkeiden heikko menestys. Mallisalkun heikoimmat sijoituksen maaliskuun tuoton perusteella olivat Invesco S&P SmallCap 600 UCITS ETF sekä Amundi US Tech 100 Equal Weight UCITS ETF, jotka laskivat kuukauden alusta 9,8 ja 9,1 prosenttia. Jenkkiosakkeiden laskua puolestaan kompensoi fyysiseen kultaan sijoittava Xetra Gold, joka tuotti maaliskuussa jopa 5,7 %.
Vuoden ensimmäisten kolmen kuukauden aikana Strategiamestari on pärjännyt hieman vertailuindeksiään paremmin. Mallisalkun ytd-tuotto oli maaliskuun lopussa -1,3 prosenttia, kun vertailuindeksin tuotto oli 3,4 prosenttia. Riskit osakemarkkinoilla ovat kuitenkin nousseet Trumpin kauppasotapolitiikan ja geopoliittisten tilanteiden johdosta. Tästä syystä päivitimme Strategiamestari ETF-mallisalkkuamme vastaamaan nykyistä markkinatilannetta ja tuoretta sijoitusnäkemystämme. Tarkista muutokset ja markkinakatsaus tästä.
Katso mallisalkkujen sisältö!
Sijoittaja360:sta löydät kootusti mallisalkkumme, sekä useita muita valmiita osake- tai ETF-listoja sijoitusideoiden tueksi. Mallisalkkuja voi myös helposti tutkailla Sijoittaja.fi:n Osake- tai ETF-työkaluissa. Katso kaikki mallisalkut kätevästi yhdeltä sivulta!
-
mallisalkut: Mallisalkkujen maaliskuu – Mallisalkut pärjäsivät vertailuindeksejä paremmin
-
analyysi: Nokian osake ollut vahvassa vedossa – yhtiö päivitti tietoja Infinera-yhdistymisestä
-
markkinaympäristö: Trumpilta kauhuskenaariota huonompi tullipäätös – osakemarkkinoille kylmää kyytiä
-
analyysi: Avaruusalan parhaat ETF:t – vahvaa kasvua megatrendin tukemana
-
osakkeet: Miten voin hyödyntää tekoälyä sijoittamisessa nyt?
-
kansainvälinen sijoittaminen: Analyysissa Magnificent Seven eli Mag7 -osakkeet
